Czy przedsiębiorstwo weryfikuje swoje relacje na podstawie obowiązujących list sankcji?

Sprawdzanie listy sankcji jest ustalone w badaniu klientów

Tak, w większości przypadków pytanie dotyczy tego, czy firma sprawdza swoje relacje — klientów, dostawców, pośredników, ostatecznych właścicieli — w stosunku do obowiązujących list sankcji, takich jak listy UE, ONZ i OFAC. To pytanie często pojawia się u klientów w sektorze finansowym lub u odbiorców, którzy sami mają obowiązek wynikający z Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu i przekazują ten obowiązek przez łańcuch dostaw. Odpowiedź „tak

Przedsiębiorstwo niemające obowiązku wynikającego z ustawy AML czasami otrzymuje to pytanie, ponieważ jego kontrahent chce wykazać własny obowiązek wobec organu nadzorczego lub banku. W takim przypadku odpowiedź to często „nie polityki przeciwdziałania korupcji i przekupstwu, ponieważ oba podlegają szerszej kategorii uczciwości i zgodności — zatem efektywnie jest odpowiedzieć na nie razem.

Gdzie wynika to z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

To pytanie materiałowo odpowiada obowiązkowi badania klientów wynikającemu z Ustawy o zapobieganiu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Instytucje podlegające tej ustawie muszą identyfikować i monitorować swoich klientów, co obejmuje sprawdzanie list sankcji w ramach badania opartego na ocenie ryzyka. Przedsiębiorstwo, które samo nie podlega Wwft, nie może czerpać tego obowiązku bezpośrednio z ustawy, ale pytanie pojawia się często, ponieważ kontrahent — który rzeczywiście podlega ustawie — musi wykazać, że monitoruje swoje własne relacje, w tym dostawców. Kto chce tutaj dostarczyć więcej dowodów, może również spojrzeć na wewnętrzny kanał zgłaszania dla sygnalistów, ponieważ to jest często testowane łącznie w tych samych blokach pytań dotyczących polityki integralności.