Kontrollerer virksomheden sine relationer mod gældende sanktionslister?

Sanktionsliste-kontrol er fastlagt ved kundekendskab

Ja, i de fleste tilfælde bliver der her spurgt, om virksomheden screener sine relationer — kunder, leverandører, mellemled, endelige ejere — mod gældende sanktionslister, såsom dem fra EU, FN og OFAC. Dette er et spørgsmål, som ofte genfindes hos kunder i den finansielle sektor eller hos aftagere, der selv har en Wwft-pligt, og som giver denne forpligtelse videre gennem kæden. Svaret "ja" kan kun underbygges, hvis der findes en virkende screeningsprocedure: et værktøj eller en tjeneste, som matcher relationer mod de aktuelle lister, med en fastlagt hyppighed (ved indgåelse af relationen og periodisk eller ved ændringer i listerne).

En virksomhed uden egen Wwft-pligt får dette spørgsmål undertiden alligevel, fordi aftageren ønsker at påvise sin egen forpligtelse over for tilsynsmyndighedens eller bankens side. I så fald er svaret ofte "nej" eller "delvist" — for eksempel kun et manuelt tjek ved nye store kunder uden periodisk genscreening. Det er ikke noget problem at oplyse; det bliver først et problem, hvis "ja" besvares uden at der foreligger dokumentation, såsom en screeningsrapport eller en intern procedurebeskrivelse. Dette spørgsmål optræder ofte i samme spørgeskema som politikken mod bestikkelse og korruption, fordi begge falder under det bredere tema integritet og compliance — det er således effektivt at besvare dem sammen.

Hvor dette følger af Wwft

Dette spørgsmål svarer indholdsmeæssigt til forpligtelsen til kundekendskab fra Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme. Institutioner, der falder ind under denne lov, skal identificere og overvåge deres kunder, og det omfatter kontrol mod sanktionslister som en del af det risikobaseret kundekendskab. En virksomhed, som ikke selv er Wwft-pligtig, kan ikke direkte udlede denne forpligtelse fra loven, men får spørgsmålet ofte, fordi aftageren — som faktisk er omfattet af loven — skal påvise, at han overvåger sine relationer, herunder leverandører. Den, som ønsker at fremlægge mere dokumentation her, kan også se på det interne whistleblower-kanalen, da det ofte kontrolleres sammen med andre blokke om integritetssamfund.