Tivverifika l-intrapriża r-relazzjonijiet tagħha minn-listi tal-sanzzjonijiet applikabbli?

It-tħejjiġ tal-lista ta' sanzzjonijiet huwa stabbilit fl-investigazzjoni tal-klijent

Iva, fil-biċċa tal-ħalat issir mistoqsija jekk il-kumpanija tassew ir-relazzjonijiet tagħha — klijenti, fornituri, intermediarji, benefiċċjari finali — kontra l-listi ta' sanzzjonijiet applikabbli, bħal dawk tal-UE, tal-NU u tal-OFAC. Din hija mistoqsija li titqies spiss mal-klijenti fil-qasam finanzjarju jew mal-konsumaturi li għandhom l-obblighiu Wwft u li jgħaddu l-obblighiu dak maħruġ il-katina. L-risposta "iva" tista' titwaħħal biss jekk jeżisti proċedura ta' tħejjiġ li taħdem: għodda jew servizz li jaqbel ir-relazzjonijiet kontra l-listi aġġornati, b'frekwenza stabbilita (meta titqegħed ir-relazzjoni, u b'mod perjodiku jew meta jsir bidla fil-listi).

Kumpanija mingħajr obblighiu Wwft stessa nfsehom jitqew mistoqsija din xi ħin, minħabba li l-konsumaturi jridu juru l-obblighiu tagħhom stess lejn l-awtorità ta' sorveljanza jew bank. F'dan il-każ ir-risposta ħafna drabi hija "le" jew "parzjali" — pereżempju kontroll manuali biss meta jkunu hemm klijenti ġodda kbar, mingħajr tħejjiġ perjodiku. Dan m'huwiex problema biex tirraporta; isir problema biss jekk titħaqqaq "iva" mingħajr ma jkun hemm dokument ta' prova, bħal rapport ta' tħejjiġ jew deskrizzjoni ta' proċedura interna. Din il-mistoqsija ħaffa drabi hija fil-lista ta' mistoqsija stess bħal il-politika kontra l-istorcija u l-korruzzjoni', minħabba li t-tnejn jaqgħu taħt it-tema ġenerali ta' integrità u kkompljanza — għalhekk huwa effiċjenti li jitħaqqqu flimkien.

Fejn dan jiġi mil-Wwft

Din il-mistoqsija taġġoqdu b'kontenut mal-obblighiu tal-investigazzjoni tal-klijent mill-Liġi għall-prevenzjoni ta' tħaffif ta' flus u finanzjament ta' terrorizzmu. L-istituzzjonijiet li jaqgħu taħt din il-liġi jridu jidentifikaw u jmonitorjaw il-klijenti tagħhom, u dan jinkludi t-tħejjiġ skond il-listi ta' sanzzjonijiet bħala parti tal-investigazzjoni bbazata fuq ir-riskju. Kumpanija li stess m'hijiex Wwft-obbligata, ma tistax tgħid l-obblighiu dak direttament mill-liġi, iżda titqew il-mistoqsija spiss minħabba li l-konsumaturi — li verament taħt il-liġi — jridu juru li qegħdin ħalqon ir-relazzjonijiet tagħhom, inklużi l-fornituri. Min jrida jikkompla magħ-aktar prova, jista' wkoll jaqa' lejn il-kanal intern ta' irreporting għall-kluċċjuturi', minħabba li dak ħaffa drabi jitqiegħed flimkien fl-istess blokki ta' mistoqsija dwar il-politika ta' integrità.