έχουμε ένα νέο διευθυντή πρέπει να το ανακοινώσω στην τράπεζα μας

Αλλαγή διοίκησης: ισχύει στην τράπεζα, όχι στο Supplia

Ναι, έναν νέο διευθυντή δηλώνετε στην τράπεζα — αλλά αυτή η διαδικασία είναι ανεξάρτητη από αυτό που κάνουμε εδώ. Οι τράπεζες υπόκεινται σε νομική υποχρέωση να γνωρίζουν ποιος εκπροσωπεί μια επιχείρηση, ως μέρος της ελέγχου της γνώσης του πελάτη τους. Μόλις το νέο διοικητικό συμβούλιο εγγραφεί στο εμπορικό μητρώο, η τράπεζα συνήθως αναμένει ένα τρέχον απόσπασμα και ενδεχομένως νέες αρμοδιότητες υπογραφής. Αυτή η διαδικασία λαμβάνει χώρα μέσω της τραπεζικής πύλης ή του διαχειριστή σχέσεων, όχι μέσω μιας λίστας προμηθευτών.

Όπου αυτή η πλατφόρμα γίνεται σχετική: εάν ένας πελάτης σε ένα ερωτηματολόγιο ρωτά σχετικά με τη δομή της διοίκησης — για παράδειγμα σε μια ερώτηση τύπου KYC ενός μεγάλου αγοραστή — τότε η απάντηση "ποιος υπογράφει για λογαριασμό της επιχείρησης" είναι ακριβώς τέτοια ερώτηση όπως ποια είναι η νόμιμη επωνυμία της επιχείρησης ή υπό ποιον αριθμό εγγραφής είναι εγγεγραμμένη η επιχείρηση. Τα δεδομένα αυτά προέρχονται από το εμπορικό μητρώο και αλλάζουν μόλις ολοκληρωθεί η αλλαγή εκεί. Εφόσον η εγγραφή δεν έχει ενημερωθεί, κάθε απάντηση που βασίζεται σε αυτήν είναι ξεπερασμένη — ισχύει για την τράπεζα, και ισχύει εξίσου για κάθε άλλον αποδέκτη που ζητά πληροφορίες για διοικητικά στελέχη.

Όπου αυτό προκύπτει: Νόμος περί Εμπορικού Μητρώου 2007

Η υποχρέωση να γνωστοποιούνται οι αλλαγές στη διοίκηση προκύπτει από το Νόμο περί Εμπορικού Μητρώου 2007: τα στελέχη της διοίκησης είναι δεδομένα που καταγράφονται για κάθε επιχείρηση, και μια αλλαγή πρέπει να εγγραφεί. Η τράπεζα στη συνέχεια ζητά αυτή καθαυτή, βάσει του δικού της έλεγχου πελατών, μια επιβεβαίωση ή απόσπασμα — αυτή είναι τραπεζική πολιτική, όχι τμήμα αυτού του νόμου. Για τις λίστες ερωτήσεων που επεξεργάζονται μέσω της Supplia, ισχύει μόνο: το αρχείο της αλυσίδας λαμβάνει τα στοιχεία της διοίκησης από την ίδια πηγή, το εμπορικό μητρώο, και επομένως η απάντηση αυτή είναι πάλι σχετική μόνο όταν ενημερωθεί η εγγραφή.