Abbiamo appena un nuovo amministratore, devo segnalarlo alla nostra banca

Cambio di amministrazione: vale presso la banca, non presso Supplia

Sì, un nuovo amministratore lo comunichi alla banca — ma questo percorso è separato da ciò che facciamo noi qui. Le banche sono obbligate per legge a sapere chi rappresenta un'impresa, come parte della loro due diligence nei confronti della clientela. Una volta che il nuovo amministratore è iscritto nel registro delle imprese, la banca di solito si aspetta un estratto aggiornato e eventualmente una nuova procura. Questo processo avviene tramite il portale bancario o il responsabile della relazione, non tramite una lista dei fornitori.

Dove questo platform diventa invece rilevante: se un cliente pone una domanda sulla struttura amministrativa in un questionario — ad esempio in una domanda simile a KYC di un grande cliente — allora la risposta "chi sottoscrive per conto dell'impresa" è esattamente una domanda come quale sia la denominazione statutaria dell'impresa o il numero di registrazione con cui l'azienda è iscritta. Questi dati provengono dal registro del commercio e si aggiornano non appena il cambio è registrato lì. Finché l'iscrizione non è aggiornata, ogni risposta che vi si basa è obsoleta — questo vale per la banca, e vale altrettanto per qualsiasi altro acquirente che chiede informazioni sui dirigenti.

Da cui consegue: Handelsregisterwet 2007

L'obbligo di comunicare i cambiamenti nei dirigenti deriva dalla Handelsregisterwet 2007: i dirigenti sono dati registrati per ogni azienda, e un cambiamento deve essere iscritto. La banca quindi chiede personalmente, sulla base della propria due diligence della clientela, una conferma o un estratto — questa è politica bancaria, non parte di questa legge. Per i questionari che circolano tramite Supplia vale solo: il dossier della catena estrae i dati dei dirigenti dalla stessa fonte, il registro del commercio, e quella risposta è quindi aggiornata solo una volta che l'iscrizione è stata aggiornata.