Mūsų bendrovėje neseniai atsirado naujas vadovas, ar turiu tai pranešti bankui

Vadovybės permaina: galioja bankui, o ne Supplia

Taip, naują vadovą pranešite bankui — tačiau šis procesas yra atskiras nuo to, ką mes čia darome. Bankai yra įstatymų nustatyti prievolę žinoti, ką asmenis atstovauja įmonę, kaip dalį savo kliento tyrinėjimo. Kai naujas valdymas yra registruojamas verslo registre, bankas dažniausiai tikisi aktualaus išrašo ir galbūt naujos pasirašymo teisės. Šis procesas vyksta per banko portalą ar ryšių vadybininką, o ne per tiekėjo sąrašą.

Kur šis platform'os tiesą pasakius yra aktualus: jei klientas klausimyne klausia apie vadovybės struktūrą — pavyzdžiui, pagal KYC tipo klausimą iš didelio komercinio pirkėjo — tada atsakymas "kas pasirašo įmonės vardu" yra būtent toks klausimas kaip kuri yra įmonės statutinis pavadinimas ar pagal kurį registracijos numerį įmonė yra registruota. Šie duomenys gaunami iš komercinio registro ir keičiasi iš karto, kai registre įvykdomas pasikeitimas. Kol įrašas neatnaujinamas, bet kuris atsakas, paremtas juo, yra pasenęs — tai galioja bankui ir taip pat galioja bet kuriam kitam gavėjui, kuris klaupia vadovus.

Iš kur tai seka: Prekybos registratyba 2007

Pareiga pranešti apie vadovų pasikeitimus kyla iš 2007 m. Komercinio registro įstatymo: vadovai yra duomenys, kurie fiksuojami kiekvienoje įmonėje, ir pasikeitimas turi būti užregistruotas. Bankas paskui savaime, remiantis savo klientų tyrimu, paprašo patvirtinimo ar išrašo — tai banko politika, ne šio įstatymo dalis. Klausimynams, kurie eina per Supplia, galioja tik šis principas: keturo failas gauna vadovų duomenis iš tos pačios šaltinio — komercinio registro — ir todėl tas atsakas vėl yra aktualus tik tada, kai registras atnaujinamas.