Kontrollerar företaget sina relationer mot gällande sanktionslistor

Sanktionslista-kontroll är fastställd vid kundundersökning

Ja, i de flesta fall frågas här om företaget screnar sina relationer — kunder, leverantörer, mellanhänder, slutgiltiga verkliga ägare — mot gällande sanktionslistor, såsom FN:s, EU:s och OFAC:s listor. Detta är en fråga som ofta återkommer hos kunder inom finanssektorn eller hos köpare som själva har en Wwft-skyldighet och som överför denna skyldighet via kedjan. Svaret "ja" kan endast motiveras om det finns en fungerande screeningsprocedur: ett verktyg eller en tjänst som matchar relationer mot de aktuella listorna, med en fastställd frekvens (vid inledandet av relationen, och periodiskt eller vid ändringar i listorna).

Ett företag utan egen Wwft-skyldighet får ibland denna fråga ändå, eftersom köparen vill visa sin egen skyldighet gentemot tillsynsmyndighet eller bank. I så fall är svaret ofta "nej" eller "delvis" — exempelvis endast en manuell kontroll vid nya stora kunder, utan periodisk äreskanning. Det är inget problem att rapportera; det blir först ett problem om "ja" besvaras utan att det finns bevis, såsom en screeningsrapport eller en intern processbeskrivning. Denna fråga förekommer ofta i samma frågeformulär som policyn mot mutor och korruption, eftersom båda faller under det bredare temat integritet och compliance — det är alltså effektivt att besvara dem tillsammans.

Där detta följer från Wwft

Denna fråga motsvarar innehållsmässigt skyldigheten att utföra kundundersökning enligt Lag om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Institutioner som omfattas av denna lag måste identifiera och övervaka sina kunder, och det inkluderar kontroll mot sanktionslistor som en del av den riskbaserad undersökningen. Ett företag som själv inte är Wwft-skyldigt kan inte direkt hänvisa denna skyldighet till lagen, men får ofta frågan eftersom köparen — som väl omfattas av lagen — måste visa att han övervakar sina egna relationer, inklusive leverantörer. Den som vill ge mer bevis här kan också titta på den interna anmälningskanalen för whistleblowers, ty det granskas ofta tillsammans i samma integritetspolicyblock.