cén fáth a chaithfidh mé a mhíniú cén fáth a seolann mé airgead go tír eile

Déanann an bank imscrúdú ar an idirbheart, ní ar do dhea-dhréim

Seo a leanas frith-bhreall an chustaiméara a chaithfidh an bank a dhéanamh faoi Acht na Cosanta ar Dhothúbaiste Airgeadais agus ar Fhionraim an Fhondúrtha (Wwft). Is minic a bhionn íocaíocht iachtrach a bhíonn difriúil ó do ghnáthphatrún — tír nua, méid níos airde, páirtí nua — go dtabharfaidh sé ionramháil dhíreach ar ais. Ní mór don bhancroic a bhreachaidh cad atá mar bhun dhíreach ar an idirbheart agus cé acu a bhíonn i bhfeidhm sa léargas atá aici ar do bhreisluacháil. Tá an léargas sin tógtha as an chineál céanna sonraí a thugann tú do pháirtithe eile: cé atá ag ionadaíocht na breisluacháile, cé na páirtithe is dócha atá ann, agus cá as a thagann an maoin.

An bhraistint tú an cheist i bhfoirm eile freisin — ní faoi idirbheart amháin, ach faoi do struchtúr i gcoitinne? Ansin bíonn sé i gceist den chuid is mó go bhfuil sé mar an gcéanna frith-bhreall an chustaiméara, ach go bpeirfionn sé i gceist go tréimhsiúil in áit gach íocaíochta. Iarrann an banc go minic freisin ar foinse an bhailiú de chuid an fhiontair agus ar na caidrimh bhanctha a bhíonn faoi láthair aici thall. Níl an dúdlachta seo ar do chreidiúnacht, ach codanna den tsainiúlacht: bac atá ar eolas ag cé acu bhancanna isteach daingean ar dhó, is féidir gur gluaiseann stream airgid nua ar thuairim níos fearr.

Bunús: an t-imscrúdú cústaim san Wwft

Thagann an oibleagáid a leagtar ar threo-thuairimí ar idirbhearta agus ar an bhunpháipéar acu ó fhianaithsiú an chustaiméara mar a bhí tuairimí fuaduithe sa Wwft. Ní amháin ar thús an chaidrimh ach tar éis sin, ní mór don bhancroic a bhreachaidh gur oiriúnach don phróifíl riosca an chustaiméara an idirbheart. Tá cion ar an bhunsonraí laistigh — cé atá ann an breisluacháil, cé atá ina dhiadh — faoi bhreiscach már bhreisluacháileadh faoin Acht ar Dhreisithe Fhréamhaíocha 2007, ach ní mór don bhancroic a bhreachaidh ar a chúl féin agus a bhreachaidh ní ba bhreachóideach go fóill ar an gcúis shonrach ar an idirbheart. Dá bharr sin, oiríonn an cheist chéanna oiriúntas i bhfoirm runda eile ná a bhí tú agus a thuairiscigh chuir.