банка поставя въпроси за голямо плащане на моята сметка как отговарям

Произход и цел на транзакцията, не самата банка

Банката не иска това от любопитство, а защото Законът за предотвратяване на отмиване на пари и финансиране на тероризма (Wwft) я задължава да проведе клиентско проучване, щом дадена транзакция се отклонява от нормалния модел. Обикновено иска да знае две неща: откъде идват парите и защо сега, в този размер, входят. Това е различен въпрос, отколкото при застраховател или в списък със устойчивост — защо банката иска нещо различно от застраховател, докато става дума за един и същ предмет е точно тази разлика в целта.

Като отговор обикновено е достатъчно кратко фактическо описание: какъв договор или фактура се крие зад платежа, кой е контрагентът и копие на първоначалния документ — фактура, договор или договор за продажба. Ако нямаш това под ръка, отговори, че ще го проверишь, вместо да попълниш нещо, което не можеш да докажеш; гадаене, което по-късно се окаже неправилно, е по-неприятно от един ден отлагане. Производство на богатство е между другото по-широк въпрос, отколкото само този един платеж — ако банката го иска отделно, става дума за произходът на средствата на предприятието, а не за този конкретен платеж.

Основание: клиентското проучване според Wwft

Тези въпроси произтичат от клиентското проучване, което Wwft налага на банките: те трябва да оценят необичайните транзакции и при необходимост да докладват, а за това трябва да разбират произхода на парите. Това е независимо от търговския регистър — Законът за търговския регистър 2007 определя кой представлява предприятието, но не казва нищо за произхода на отделните платежи. Ако въпросът идва заедно със заявка за потвърждаване на UBO's, това е за друга част от клиентското проучване; виж за това кои са крайните полезни собственици на предприятието.