pank esitab küsimusi suure maksumakse kohta minu kontol - kuidas vastata

Tehingu päritolu ja eesmärk, mitte pank ise

Pank ei küsi seda uudishimust, vaid seetõttu, et rahapesust ja terrorismi rahastamisest hoidumise seadus (Wwft) kohustab teda teostama kliendiuuringut niipea, kui tehing erineb tavapärasest mustrist. Tavaliselt soovib ta teada kahte asja: kust raha pärit on ja miks see nüüd, just selles summas sisse tuleb. See on erinev küsimus kui kindlustusandja käest või jätkusuutlikkuse nimekirjas esitatu puhul — miks pank küsib midagi teistsugust kui kindlustusandja, kuigi see käib sama teema üle on täpselt see erinevus eesmärkides.

Vastuseks piisab tavaliselt lühikesest, faktilisest kirjeldusest: milline leping või arve maksele aluseks on, kes on vastaspool, ja koopia alusdokumendist — arve, leping või müügilepingu koopia. Kui sul seda käepärast pole, vastuta siis, et sa seda kontrollid, selle asemel et täita midagi, mida sa ära ei saa toetada; oletus, mis hiljem paika ei pea, on ebameeldivam kui ühe päeva edasilükkamine. Varade päritolu on muide laiem küsimus kui ainult see üks tehing — kui pank seda eraldi küsib, käib see — ettevõtte vara päritolu—, mitte selle konkreetse makse kohta.

Alus: Wwft-st tulenev kliendiuuringus

Need küsimused tulenevad kliendiuuringust, mille Wwft pangandusele kehtestab: nad peavad hindama ebatavalisi tehinguid ja vajaduse korral need teatama, ning selleks peavad nad raha tausta mõistma saama. See on eraldi handelsregistrist — Handelsregistri seadus 2007 määrab kindlaks, kes ettevõtet esindab, kuid ei ütle midagi üksikute maksete päritolust. Kui küsimus tuleb koos UBO-de kinnitamise taotlusega, käib see kliendiuuringu teise osa kohta; selle kohta vaata kes on ettevõtte lõplikud tegelikud kasusaajad.