банката иска да знае структурата на майчино и дъщерно предприятие, как я описвам

Групова структура: материнска компания, дъщерни компании и кой где подписва

Банката иска да знае как се отнасят една към друга юридическите лица в групата: кое е материнско предприятие, какви дъщерни компании има и где попада в този набор юридическото лице, което попълва въпросника. Това не е въпрос за организационна схема с отделения или нива на управление, а за юридическата структура, както е регистрирана и в търговския регистър. Обикновено банката иска схема или текст с: назва и държава на крайната материнска компания, междинните холдинги, ако има такива, и дъщерните компании, които са релевантни за отношението с банката — често само юридическото лице, което держи сметката или кандидатства за кредит, плюс възможните гаранти.

Ако структурата е проста — една фирма без дъщерни компании или материнска компания — описанието е също толкова просто: просто това заявяваш, с препратка към регистрационният номер, под който компанията е регистрирана。Ако има група, то помага да се назовят за всяко юридическо лице същите видове данни, които се запитват и отделно, както уставното наименование и адресът на седалището。Банките обикновено питат това като част от своето проучване на клиента, и понякога специално за УБО — физическото лице, което има контрол — но това са други данни, отличаващи се от самата структура.

Където се свързва: търговския регистър като формат на източник

Структурата, която описваш, на практика често съответства на данните, които вече са регистрирани на основата на Закона за търговския регистър от 2007 година: правна форма, наименование според устава, място на установяване и връзката между юридическите лица в група. Извлечение за всяко юридическо лице е поради това често най-лесното доказателствено средство, което трябва да се приложи към отговора, защото следва същия ред, който банката очаква. Няма отделна норма, която да предписва как групова структура трябва да се опише за банка — това е фактически въпрос, не сертификационно изискване.