la banque veut connaître la structure de la maison mère et des filiales comment je la décris

Structure de groupe : maison mère, filiales et qui signe où

La banque veut savoir comment les entités juridiques au sein du groupe se rapportent les unes aux autres : qui est la maison mère, quelles sont les filiales, et où se situe l'entité qui remplit le questionnaire dans cet ensemble. Ce n'est pas une question sur un organigramme avec des services ou des niveaux de gestion, mais sur la structure juridique telle qu'elle figure aussi au registre du commerce. En général, la banque veut un schéma ou un texte avec : le nom et le pays de la maison mère ultime, les holdings intermédiaires s'il y en a, et les filiales pertinentes pour la relation avec la banque — souvent uniquement l'entité qui détient le compte ou demande le crédit, plus les éventuels garants.

Si la structure est simple — une SARL sans filiales ni maison mère — la description est tout aussi simple : vous signalez simplement cela, avec une référence à le numéro d'enregistrement sous lequel l'entreprise est immatriculée. S'il y a vraiment un groupe, il aide de mentionner par entité les mêmes sortes de données qui sont aussi demandées séparément, comme la dénomination statutaire et l'adresse d'implantation. Les banques posent généralement cette question dans le cadre de leur connaissance de la clientèle, et parfois spécifiquement sur l'UBO — la personne physique qui exerce le contrôle — mais c'est une donnée différente de la structure elle-même.

Là où cela s'articule : le registre du commerce comme format source

La structure que vous décrivez correspond en pratique souvent aux données déjà enregistrées en vertu de la Loi de 2007 sur le registre du commerce : forme juridique, dénomination statutaire, siège et la relation entre entités dans un groupe. Un extrait par entité est donc souvent la pièce justificative la plus facile à joindre à la réponse, car il suit le même classement que la banque attend. Il n'y a pas de norme distincte qui prescrive comment une structure de groupe doit être décrite pour une banque — c'est une question factuelle, non une exigence de certification.