banken vill veta strukturen för moderbolaget och dotterbolagen hur beskriver jag det

Gruppstruktur: moderbolag, dotterbolag och vem som undertecknar var

Banken vill veta hur de juridiska enheterna inom gruppen förhåller sig till varandra: vilket är moderbolaget, vilka dotterbolag finns det, och var ligger enheten som fyller i enkäten inom denna helhet. Det är inte en fråga om ett organisationsschema med avdelningar eller ledningsnivåer, utan om den juridiska strukturen sådan den även är registrerad i handelsregistret. Vanligtvis vill banken ha ett schema eller text med: namn och land på det slutliga moderbolaget, eventuella mellanholding-bolag, och de dotterbolag som är relevanta för relationens med banken — ofta endast enheten som innehar kontot eller ansöker om kredit, plus eventuella garantigivare.

Om strukturen är enkel — ett bolag utan dotterbolag eller moderbolag — är beskrivningen lika enkel: det meddelas helt enkelt, med en hänvisning till registreringsnumret under vilket företaget är registrerat. Finns det en grupp, hjälper det att nämna samma slags uppgifter per enhet som också efterfrågas separat, såsom det lagfarma namnet och etableringsadressen. Banker frågar detta vanligtvis som en del av sitt kundbedömningsarbete, och ibland specifikt om UBO — den fysiska person som har kontroll — men det är en annan uppgift än strukturen i sig.

Där det ansluter: handelsregistret som källformat

Den struktur som du beskriver överensstämmer ofta i praktiken med de uppgifter som enligt Handelsregisterstadgan 2007 redan är registrerade: juridisk form, laglig namn, etableringsort och förhållandet mellan enheter i en grupp. Ett utdrag per enhet är därför ofta det enklaste bevisstycket att bifoga till svaret, eftersom det följer samma uppdelning som banken förväntar sig. Det finns ingen separat norm som föreskriver hur en gruppstruktur för en bank måste beskrivas — det är en faktisk fråga, inte ett certifieringskrav.