banco quer conhecer a estrutura da empresa-mãe e subsidiárias, como descrevo

Estrutura de grupo: matriz, filiais e quem assina onde

O banco quer saber como as entidades jurídicas dentro do grupo se relacionam: qual é a empresa-mãe, quais filiais existem e onde se situa a entidade que preenche o questionário nesse contexto. Não se trata de uma pergunta sobre um organograma com departamentos ou níveis de gestão, mas sobre a estrutura jurídica tal como consta também no registro comercial. Normalmente, o banco quer um esquema ou texto com: nome e país da matriz final, as holdings intermediárias se existirem, e as filiais relevantes para a relação com o banco — frequentemente apenas a entidade que mantém a conta ou solicita o crédito, mais eventuais avalistas.

Se a estrutura é simples — uma sociedade por quotas sem filiais ou matriz — a descrição é igualmente simples: você apenas comunica isso, com uma referência a o número de registo sob o qual a empresa está inscrita. Se existe um grupo, então ajuda nomear por entidade os mesmos tipos de dados que também são solicitados isoladamente, como a designação estatutária e o endereço da sede. Os bancos normalmente fazem essa pergunta como parte de seu procedimento de conhecimento do cliente, e às vezes especificamente sobre o UBO — a pessoa singular que tem poder de decisão — mas esse é um dado diferente da própria estrutura.

Onde isso se enquadra: o registro comercial como formato de fonte

A estrutura que você descreve corresponde frequentemente na prática aos dados já registados sob a Handelsregisterwet 2007: forma jurídica, denominação estatutária, local de estabelecimento e a relação entre entidades num grupo. Um extrato por entidade é portanto frequentemente a prova mais simples de juntar à resposta, porque segue a mesma organização que o banco espera. Não existe uma norma separada que prescreva como uma estrutura de grupo deve ser descrita para um banco — é uma questão factual, não um requisito de certificação.