banka želi vedeti strukturo matične in podružničnih podjetij, kako to opišem

Skupinska struktura: mati, hčerka podjetja in kdo kjer podpisuje

Banka želi vedeti, kako se pravne osebe znotraj skupine med seboj nanašajo: katero je matično podjetje, katere so hčerka podjetja in kam spada pravna oseba, ki izpolnjuje vprašalnik, v tem sklopu. To ni vprašanje o organigramu z oddelki ali upraviteljskimi nivoji, ampak o pravni strukturi, kot je navedena tudi v trgovinskem registru. Običajno banka želi shemo ali besedilo z: imenom in državo končne matice, vmesnimi holdingom, če obstajajo, in hčerinskimi podjetji, ki so relevantna za razmerje z banko — pogosto samo pravna oseba, ki ima račun ali zahteva kredit, ter morebitne garance.

Če je struktura preprosta — ena d.o.o. brez hčerinskih podjetij ali matice — je opis enako preprost: to preprosto sporočiš, z navedbo na registracijska številka, pod katero je podjetje registrirano". Če skupino obstaja, pomaga, da za vsako pravno osebo navedoš isto vrsto podatkov, ki se tudi ločeno spraševajo, kot npr. zakonsko ime in naslovom sedeža podjetja. Banke to običajno sprašujejo kot del svojega pregleda klientov, včasih pa specifično glede UBO — naravne osebe, ki ima nadzor — vendar to drugačen podatek kot sama struktura.

Kjer se to povezuje: trgovski register kot oblikovanje vira

Struktura, ki jo opisuješ, v praksi pogosto ustreza podatkom, ki so že dokumentirani v skladu z Zakonom o trgovskem registru 2007: pravna oblika, zakonski naziv, sedež in razmerje med subjekti v skupini. Izvleček za vsak subjekt je zato pogosto najpreprostejši dokument, ki ga priloživši odgovoru, ker sledi enaki razdelitvi, ki jo pričakuje banka. Ni posebne norme, ki bi predpisala, kako je treba opisati skupinsko strukturo za banko — gre za dejansko vprašanje, ne za certifikacijski zahtevek.