bank irid taf l-istruttura tal-kumpanija ewlieni u s-subkontratti kif niddeskrivi

Struttura tal-grupp: omm, ibint u min jiffirma fejn

Il-bank trid taf kif l-entitajiet legali ġewwa l-grupp jirrelazjonaw ma' xulxin: min hu l-kummerċ-omm, liema ibint hemm, u fejn taqa' l-entita li timla l-lista ta' mistoqsijiet ġewwa dak il-kollu. Dan mhu mistoqsija dwar organogramma bi dipartimenti jew saffi ta' mmaniġġment, imma dwar l-istruttura legali kif din tidher ukoll fir-reġistru tal-kummerċ. Ħafna drabi l-bank tixtieq skema jew test bi: isem u pajjiż tal-omm ultmata, l-holdings ta' intermedju jekk hemm, u l-ibint li huma rilevanti għar-relazzjoni mal-bank — ħafna drabi biss l-entita li tkhabbir il-konto jew li titlob il-kreditu, flimkien ma' eventwali garanturi.

Jekk l-istruttura hija sempliċi — bv wieħed mingħajr ibint jew omm — l-iskrizzjoni hija sempliċi daqs: dak inti tgħid, b'referenza għal in-numru tar-reġistrazzjoni li taħtik l-intrapriża. Jekk hemm grupp, allura jgħin biex per kull entita tgħid l-istess tip ta' data li jintgħaqu wkoll separatament, bħal l-isem statutorju u l-indirizz tar-residenza. Il-banks għaston din normalment bħala parti mill-investigazzjoni tal-klijent tagħhom, u xi drabi speċifikament dwar l-UBO — il-persuna naturali li għandha l-kontroll — imma dak hu data differenti mill-istruttura nnifsha.

Fejn dik daqqa: ir-reġistru tal-kummerċ bħala format ta' sors

L-istruttura li ddeskrivt, ħafna drabi fil-prattika tirrispondi mal-data li, fuq il-bażi tal-Kummerċ-Reġistrazzjoni Att tal-2007, ġew stabbiliti diġà: forma legali, isem statuttarju, post ta' stabbilja u r-relazzjoni bejn l-entitajiet fi grupp. Estratt għal kull entita għalhekk ħaffa drabi hu l-aktar biċċa prova sempliċi biex tħaħħal mal-għawbija, minħabba li ssegwi l-istess kla li l-bank tistenna. M'hemm ebda norma separata li tipprescrivi kif struttura ta' grupp għandha tinqas għal bank — din mistoqsija fattwali, mhux kundizzjoni ta' ċertifikazzjoni.