banca vrea să cunoască structura societăților mamă și fiice cum o descriu

Structura grupului: mamă, fiice și cine semnează unde

Banca dorește să știe cum se raportează entitățile juridice din cadrul grupului între ele: care este întreprinderea mamă, care sunt fiicele, și unde se situează entitatea care completează chestionarul în ansamblul respectiv. Aceasta nu este o întrebare despre un organigramă cu departamente sau niveluri de management, ci despre structura juridică așa cum apare și în registrul comerțului. De obicei, banca dorește o schemă sau un text conținând: denumirea și țara mamei ultime, holding-urile intermediare dacă există, și fiicele relevante pentru relația cu banca — adesea doar entitatea care deține contul sau solicită creditul, plus eventualii garanți.

Dacă structura este simplă — o societate cu răspundere limitată fără fiice sau mamă — descrierea este la fel de simplă: o raportezi pur și simplu, cu o trimitere la numărul de înregistrare sub care este înscrisă întreprinderea. Dacă există o grupă, ajută să menționezi pentru fiecare entitate același tip de date care se solicită și separat, cum ar fi denumirea statutară și adresa sediului. Băncile solicită de obicei aceasta ca parte a investigației lor privind clientela, și uneori în mod specific cu privire la UBO — persoana fizică care are controlul — dar aceasta este o informație diferită de structura în sine.

Unde se conectează la aceasta: registrul comerțului ca format sursă

Structura pe care o descrii corespunde adesea în practică cu datele înregistrate în conformitate cu Legea privind registrul comerțului din 2007: formă juridică, denumire statutară, sediul și relația între entități în cazul unui grup. Un extras per entitate este prin urmare adesea cel mai ușor document justificativ de atașat răspunsului, deoarece urmărește aceeași ordine pe care o așteaptă banca. Nu există o normă separată care să prescrie modul în care trebuie descrisă o structură de grup pentru o bancă — este o întrebare de fapt, nu o cerință de certificare.