pank soovib teada emafirma ja tütarettevõtete struktuuri, kuidas seda kirjeldan

Gruppide struktuur: emaettevõte, tütarettevõtted ja kes kuhu alla kirjutab

Pank soovib teada, kuidas juriidilised isikud grupi sees üksteisega seotud on: kes on emaettevõte, millised tütarettevõtted on olemas ja kuhu kuulub see juriidiline isik, kes täidab küsimustikku. See ei ole küsimus organisatsiooniskeemi kohta osakondi või juhtimiskihte, vaid juridilise struktuuri kohta, nagu see on ka äriregistris. Tavaliselt soovib pank skeemi või teksti järgmiste andmetega: lõpliku emaettevõtte nimi ja riik, vahetegemine, kui see olemas on, ja tütarettevõtted, mis on panga suhtlusest asjakohasedolulised — sageli ainult see juriidiline isik, kes pangakontot hoiab või laenu taotleb, pluss võimalikud garandi.

Kui struktuur on lihtne — üks osaühing ilma tütarettevõteteta või emata — on kirjeldus sama lihtne: sa lihtsalt tead seda teada, viitega ettevõtte registrinumber, mille alusel ettevõte on registreeritudKui grupp on olemas, aitab kasuks, kui nimetad iga juriidilise isiku kohta samalaadseid andmeid, mida küsitakse ka eraldi, näiteks seaduslik nimetus ja äriregistri aadressPangad küsivad seda tavaliselt oma kliendi tundmise uuringu osana ja mõnikord konkreetselt UBO kohta — füüsiline isik, kes omab kontrolli — kuid see erineb struktuurist endast.

Kuhu see sobib: äriregister allikas formaadina

Struktuur, mida sa kirjeldad, vastab praktikas sageli andmete, mis Handelsregisterwet 2007 alusel juba registreeritud on: õigusvorm, seaduslik nimi, asukoht ja seos juriidiliste isikute vahel grupi puhul. Iga juriidilise isiku väljaminek on seega sageli lihtsaim tõendamisdokument vastusele lisada, sest see järgib sama jaotust, mida pank ootab. Puudub eraldiseisuv norm, mis määraks, kuidas grupi struktuuri pangale kirjeldada — see on faktilise küsimus, mitte sertifikaadi nõue.