bank chce znać strukturę spółek matki i spółek zależnych jak to opisać

Struktura grupy: matka, spółki zależne i kto gdzie podpisuje

Bank chce wiedzieć, jak podmioty prawne w obrębie grupy odnoszą się do siebie nawzajem: która jest spółką matką, jakie istnieją spółki zależne i gdzie znajduje się podmiot wypełniający listę pytań w całej strukturze. To nie jest pytanie o schemat organizacyjny z działami lub warstwami zarządzania, ale o strukturę prawną taką, jaka jest również rejestrowana w rejestrze handlowym. Zwykle bank chce schematu lub tekstu zawierającego: nazwę i kraj ostatecznej spółki matki, holdingi pośrednie, jeśli istnieją, oraz spółki zależne istotne dla relacji z bankiem — często tylko podmiot posiadający rachunek lub ubiegający się o kredyt, a także potencjalnych gwaranta.

Jeśli struktura jest prosta — jedna spółka z ograniczoną odpowiedzialnością bez spółek zależnych lub matki — opis jest równie prosty: po prostu to zgłaszasz, z odwołaniem do numer rejestracyjny, pod którym przedsiębiorstwo jest zarejestrowaneJeśli istnieje grupa, wówczas pomocne jest wymienienie dla każdego podmiotu tego samego rodzaju danych, które są również pytane osobno, takich jak oficjalna nazwa i adres siedziby. Banki zazwyczaj pytają o to w ramach badania klienta, a czasem konkretnie o UBO — osobę fizyczną, która ma władzę — ale to są inne dane niż sama struktura.

Gdzie się do tego przyłącza: rejestr handlowy jako format źródłowy

Struktura, którą opisujesz, w praktyce często odpowiada danym zarejestrowanym na podstawie ustawy o rejestrze handlowym z 2007 r.: formie prawnej, statutowej nazwie, siedzibie oraz relacjach między podmiotami w grupie. Wypis z rejestru dla każdego podmiotu jest zatem często najłatwiejszym dokumentem potwierdzającym do dołączenia do odpowiedzi, ponieważ przebiega zgodnie z podziałem oczekiwanym przez bank. Nie ma oddzielnej normy określającej, w jaki sposób struktura grupy ma być opisana dla banku — to pytanie faktyczne, a nie wymóg certyfikacji.