какво трябва да попълня при цел и характер на деловната връзка

Цел и характер: какво точно иска да знае банката

Банката иска да регистрира накратко причината, поради която вашето предприятие е нейн клиент, и какъв вид отношения това е: еднократна транзакция, текуща услуга, кои продукти (текуща сметка, финансиране, търговско финансиране), и с кои контрагенти или страни осъществявате дейност. Това не е въпрос относно устойчивостта или защитата на информацията, а част от проверката на клиентите, която банките трябва да извършват. Няма сертификат или стандарт, който попълва това поле; отговорът произтича от вашата собствена дейност.

На практика попълвате накратко фактическо описание: например "доставчик на [продукт/услуга] към предприятия в [сектор], използване на сметката за платежни трансакции и финансиране на работния капитал". Согласувайте това с това, което вече сте посочили на други места, като секторът, в който работи предприятието и страните, в които предприятието има клоновезащото банките често проверяват това поле спрямо тези други данни. Отговор, който противоречи на тях — например сектор, който не съответства на описаната дейност — обикновено предизвиква допълнителен въпрос, а не отказ; затова е важно преди всичко да бъдете последователни, а не непременно пълни.

Откъде идва това: не стандарт, а банков собствен политика

Този въпрос не произтича от Handelsregisterwet 2007, CSRD, VSME, ISO 27001 или NIS2 — те регулират други въпроси. "Целта и характерът на деловата връзка" е термин от проверката на клиентите, която банките провеждат във всяка деловата си взаимоотношения на основата на своите собствени законови задължения. По този начин няма статия или приложение в досието на веригата, към което може да се позовава тук; отговорът е специфичен за банката и е част от проверката, която самата банка провежда, а не от един от стандартите, които имат неподвижен източник другаде в това досие.