Ką turėčiau užpildyti santykio tikslo ir pobūdžio langelyje

Tikslas ir pobūdis: ką bankas tiksliai nori žinoti

Bankas nori čia trumpai užfiksuoti, KODĖL jūsų įmonė yra jo klientė ir KOKIO TIPO yra šis ryšys: vienkartinė operacija, nuolatinė paslaugų teikimo veikla, kokie produktai (sąskaita mokėjimams, finansavimas, prekybos finansavimas), ir su kokiais šalutiniais subjektais arba šalimis jūs vykdote veiklą. Tai nėra tvarumo ar saugumo klausimas, bet dalis kliento tyrimo, kurį turėtų atlikti bankai. Nėra sertifikato ar standarto, kurie užpildytų šį lauką; atsakymas kyla iš jūsų paties verslo veiklos.

Praktikoje čia pateikiate trumpą, faktinę aprašą: pavyzdžiui, "produkto/paslaugos [pavadinimas] tiekėjas įmonėms [sektoriuje], sąskaitos naudojimas mokėjimų srityje ir apyvartinio kapitalo finansavimui". Suderinkite tai su tuo, ką jau esate nurodę kitur, kaip sektoriaus, kuriame veikia įmonė, ir salimis, kuriose imone turi skyrius, nes bankai dažnai šį lauką patikrina prieš tuos kitus duomenis. Atsakymas, kuris su jais nesutampa – pavyzdžiui, sektorius, kuris neatitinka aprašytos veiklos – dažnai sukelia papildomą klausimą, o ne atmetimą; taigi svarbu būti nuosekliam, o ne išsamiam.

Iš kur tai kilęs: ne iš standarto, bet iš banko vidaus politikos

Šis klausimas nekyla iš 2007 m. Prekybos registro įstatymo, CSRD, VSME, ISO 27001 ar NIS2 – tie dokumentai reglamentuoja kitus klausimus. "Ryšio tikslas ir pobūdis" yra terminas iš kliento tyrimo, kurį bankai atliekami savo tiesioginių teisės aktų numatytų pareigų pagrindu kiekvienam verslo klientui. Todėl nėra artikulo ar priedo ketinos byloje, į kurią būtų galima čia nukreipti; atsakymas yra banko specifinis ir yra dalimi tyrimo, kurį atlieka pats bankas, o ne vienas iš standartų, kurie kitur šioje byloje turi nuolatinį šaltinį.