τι πρέπει να συμπληρώσω στο σκοπό και τη φύση της επιχειρηματικής σχέσης

Σκοπός και φύση: τι ακριβώς θέλει να μάθει η τράπεζα

Η τράπεζα θέλει να καταγράψει εν συντομία γιατί η επιχείρησή σας είναι πελάτης και τι είδος σχέσης πρόκειται για: μία μόνο συναλλαγή, συνεχιζόμενη παροχή υπηρεσιών, ποια προϊόντα (λογαριασμός πληρωμών, χρηματοδότηση, εμπορική χρηματοδότηση) και με ποιους αντισυμβαλλομένους ή σε ποιες χώρες ασκείτε δραστηριότητα. Αυτή δεν είναι ερώτηση περί βιωσιμότητας ή ασφάλειας, αλλά μέρος της διερεύνησης της γνώσης πελατών που οι τράπεζες πρέπει να διενεργούν. Δεν υπάρχει πιστοποιητικό ή πρότυπο που να συμπληρώνει αυτό το πεδίο· η απάντηση προέρχεται από τη δική σας επιχειρηματική δραστηριότητα.

Στην πράξη, συμπληρώνετε εδώ μια σύντομη, δεδομενοκεντρική περιγραφή: για παράδειγμα "προμηθευτής [προϊόντος/υπηρεσίας] σε επιχειρήσεις στον [τομέα], χρήση του λογαριασμού για συναλλαγές πληρωμών και χρηματοδότηση κεφαλαίου κίνησης". Συντονίστε αυτό με ό,τι έχετε δηλώσει αλλού, όπως ο κλάδος στον οποίο δραστηριοποιείται η επιχείρηση και τις χώρες όπου η επιχείρηση έχει εγκαταστάσεις, διότι οι τράπεζες συχνά ελέγχουν αυτό το πεδίο σε σχέση με εκείνα τα άλλα δεδομένα. Μια απάντηση που δεν ευθυγραμμίζεται με αυτά — για παράδειγμα ένας τομέας που δεν ταιριάζει στη περιγραφείσα δραστηριότητα — συνήθως δημιουργεί μια συνακόλουθη ερώτηση, όχι απόρριψη· το θέμα λοιπόν είναι κυρίως να είστε συνεπείς, όχι να είστε πλήρεις.

Πηγή: κανένα πρότυπο, αλλά πολιτική της τράπεζας

Αυτή η ερώτηση δεν προκύπτει από το Νόμο περί Εμπορικού Μητρώου 2007, το CSRD, VSME, ISO 27001 ή NIS2 — αυτά ρυθμίζουν άλλα θέματα. Ο "σκοπός και η φύση της εμπορικής σχέσης" είναι όρος που προέρχεται από τη διερεύνηση της γνώσης πελατών που οι τράπεζες διενεργούν με βάση τις δικές τους νόμιμες υποχρεώσεις σε κάθε εμπορικό πελάτη. Δεν υπάρχει επομένως άρθρο ή παράρτημα στο αρχείο της αλυσίδας προς το οποίο θα μπορούσε να γίνει αναφορά εδώ· η απάντηση είναι ειδική ανά τράπεζα και ανήκει στη διερεύνηση που η τράπεζα αυτή ίδια διενεργεί, όχι σε κάποιο από τα πρότυπα που έχουν σταθερή πηγή αλλού στο αρχείο αυτό.