kaj moram izpolniti pri cilju in naravi poslovnega razmerja

Namen in narava: kaj banka natančno želi vedeti

Banka želi tukaj na kratko zabeležiti, zakaj je vaše podjetje njena stranka in kakšno vrsto razmerja gre za stvar: enkratna transakcija, tekoče storitve, kateri proizvodi (transakcijski račun, financiranje, trgovinsko financiranje) in s katerimi nasprotni strankami ali državami poslujete. To ni vprašanje trajnosti ali varnosti, temveč del preiskave klientov, ki jo morajo izvršiti banke. Ni certifikata ali standarda, ki bi to polje izpolnil; odgovor izhaja iz vaše lastne poslovne dejavnosti.

V praksi tukaj izpolnite kratek, dejanski opis: na primer "dobavitelj [izdelka/storitve] podjetjem v [panogi], uporaba računa za plačilni promet in financiranje obratnega kapitala". To usklađite s tem, kar ste že navedli drugje, na primer panoga, v kateri je podjetje aktivno in državami, v katerih ima podjetje prostore, ker banke to polje pogosto preverjajo proti tem ostalim podatkom. Odgovor, ki se s tem stiče — na primer panoga, ki se ne ujema z opisano dejavnostjo — pogosto povzroči nadaljnje vprašanje, ne zavrnitev; zato je v prvi vrsti pomembno biti dosledni, ne celoviti.

Kje je to izviralo: ni standarda, temveč bančna politika

To vprašanje ne izhaja iz Zakona o trgovinskem registru 2007, CSRD, VSME, ISO 27001 ali NIS2 — le-ti urejajo druge zadeve. "Namen in narava poslovnega razmerja" je izraz iz preiskave klientov, ki jo banke izvršijo na podlagi svojih lastnih zakonskih obveznosti pri vsakem poslovnem klientu. V okviru dossierja verige zato ni članka ali priloge, na katero bi se lahko sklicevali; odgovor je bančno specifičen in spada v preiskavo, ki jo banka sama izvršuje, ne v enega od standardov, ki imajo drugod v tem dossierju trdno izvor.