čo musím vyplniť pri cieli a charaktere obchodného vzťahu

Cieľ a povaha: čo chce banka presne vedieť

Banka chce tu stručne zaznamenať, prečo je vaša spoločnosť klientom a aký typ vzťahu ide: jednorázová transakcia, nepretržitá služba, ktoré produkty (platobný účet, financovanie, obchodné financovanie) a s ktorými protistrannými stranami alebo krajinami podnikáte. Nejde o otázku trvalo udržateľnosti či bezpečnosti, ale ide o súčasť zisťovania údajov klienta, ktoré musia vykonávať banky. Neexistuje certifikát ani štandard, ktorý by vyplnil toto pole; odpoveď pochádza z vašej vlastnej prevádzky podniku.

V praxi tu uvedete stručný, faktický popis: napríklad "dodávateľ [produktu/služby] podnikom v [sektore], používanie účtu na platobný styk a financovanie pracovného kapitálu". Prispôsobte to tomu, čo ste už uviedli inde, napríklad sektor, v ktorom podnik pôsobí a krajinami, kde má podnik sídla, pretože banky toto pole často porovnávajú s tými ostatnými údajmi. Odpoveď, ktorá s tým koliduje — napríklad sektor, ktorý nezodpovedá popísanej činnosti — často vedie na ďalšiu otázku, nie na odmietnutie; ide teda predovšetkým o to, aby ste boli konzistentní, nie o to, aby ste boli úplní.

Odkiaľ to pochádza: žiadny štandard, ale politika banky

Táto otázka nevyplýva zo Zákona o registri obchodu z roku 2007, CSRD, VSME, ISO 27001 alebo NIS2 — tie upravujú iné záležitosti. "Cieľ a povaha obchodného vzťahu" je pojem z šetrovania údajov klienta, ktoré banky vykonávajú na základe svojich vlastných právnych povinností pri každom obchodnom klientovi. Preto neexistuje článok ani príloha v ketendossier, na ktorú by sa tu dalo odvolať; odpoveď je špecifická pre banku a patrí k šetreniu, ktoré banka vykonáva sama, nie k niektorému zo štandardov, ktoré majú v tomto dossier inde pevný zdroj.