ce trebuie să completez la scop și natura relației comerciale

Scop și natură: ce dorește să știe exact banca

Banca dorește să înregistreze pe scurt aici de ce întreprinderea dumneavoastră este client și ce tip de relație este aceasta: tranzacție unică, prestare de servicii continuă, ce produse (cont de plăți, finanțare, finanțare comercială), și cu ce contrapartide sau țări desfășurați activități. Aceasta nu este o întrebare de durabilitate sau securitate, ci face parte din investigația clienților pe care băncile trebuie să o efectueze. Nu există certificate sau standarde care completează acest câmp; răspunsul provine din propria dumneavoastră activitate comercială.

În practică, completați aici o descriere scurtă, factică: de exemplu "furnizor de [produs/serviciu] către întreprinderi din [sector], utilizarea contului pentru tranzacții de plăți și finanțare a capitalului de lucru". Aliniați aceasta la ceea ce ați declarat deja în alt loc, cum ar fi sectorul în care operează întreprinderea și țările în care întreprinderea are sedii, deoarece băncile verifică adesea acest câmp în raport cu acele alte date. Un răspuns care nu se aliniază — de exemplu un sector care nu se potrivește cu activitatea descrisă — generează de obicei o întrebare ulterioară, nu o respingere; este deci mai ales important să fiți consecvenți, nu să fiți complet.

Unde provine aceasta: fără standard, ci din politica băncilor

Această întrebare nu decurge din Legea Registrului Comercial 2007, CSRD, VSME, ISO 27001 sau NIS2 — acestea reglementează alte subiecte. "Scop și natura relației comerciale" este un termen din investigația clienților pe care băncile o efectuează pe baza obligațiilor lor legale la fiecare client comercial. Prin urmare, nu există niciun articol sau anexă în dosarul lanțului la care să se poată referi aici; răspunsul este specific fiecărei bănci și face parte din investigația pe care banca o desfășoară ea însăși, nu din vreunul dintre standardele care au o sursă fixă în alt loc din acest dosar.