mitä täytyy täyttää liikesuhteen tarkoituksella ja luonteella

Tarkoitus ja luonne: mitä pankki tarkalleen haluaa tietää

Pankki haluaa tässä lyhyesti dokumentoida, miksi yrityksenne on pankin asiakas ja millainen suhde tämä on: kertaluonteinen liiketoimi, jatkuva palvelun tuottaminen, mitä tuotteita (maksutili, rahoitus, kaupparahoitus) ja minkä vastapuolten tai maiden kanssa teette liiketoimintaa. Tämä ei ole kestävyyteen tai turvallisuuteen liittyvä kysymys, vaan osa asiakastutkimuksesta, jonka pankkien on suoritettava. Tätä kenttää ei täytä mikään sertifikaatti tai standardi; vastaus tulee yrityksenne omasta liiketoiminnasta.

Käytännössä täytätte tähän lyhyen, tosiseikkaisen kuvauksen: esimerkiksi "[tuotteen/palvelun] toimittaja yrityksille [alalla], tiliä käytetään maksuliikenteeseen ja käyttöpääomarahoitukseen". Pitäkää tämä yhteneväisenä sen kanssa, mitä olette ilmoittaneet muualla, kuten ala, jolla yritys toimii ja maihin, joissa yrityksellä on toimistoja, sillä pankit usein vertaavat tätä kenttää näihin muihin tietoihin. Vastaus, joka on ristiriidassa näiden kanssa — esimerkiksi ala, joka ei sovi kuvattuun toimintaan — johtaa usein seuraavakysymykseen, ei hylkäämiseen; tärkeintä on siis olla johdonmukainen, ei täydellinen.

Mistä tämä tulee: ei standardista, vaan pankin omasta politiikasta

Tämä kysymys ei seuraa laista kaupparekisteristä 2007, CSRD:stä, VSME:stä, ISO 27001:stä tai NIS2:sta — ne sääntelevät muita asioita. "Liikesuhteen tarkoitus ja luonne" on termi asiakastutkimuksesta, jonka pankit suorittavat omien lakisääteisten velvollisuuksien perusteella jokaisen liikeasiakkaiden osalta. Näin ollen ketjukansioon ei voida viitata mihinkään artikkeliin tai liitteeseen; vastaus on pankkikohtainen ja kuuluu pankin itse suorittamaan tutkimukseen, ei mihinkään muualla tässä kansiossa vakiintuneen lähteen omaavista standardeista.