co mám vyplnit u cíle a povahy obchodního vztahu

Účel a povaha: co chce banka přesně vědět

Banka si zde chce krátce poznamenat, proč je vaše podnik jejím klientem a jaký je charakter tohoto vztahu: jednorázová transakce, průběžné služby, které produkty (běžný účet, financování, obchodní financování) a s kterými protistranami nebo v kterých zemích podnikáte. Nejedná se o otázku týkající se udržitelnosti nebo bezpečnosti, ale je součástí klientské due diligence, kterou musí banky provádět. Neexistuje žádný certifikát nebo standard, který by toto pole vyplňoval; odpověď vychází z vaší vlastní obchodní činnosti.

V praxi zde vyplníte krátký, faktický popis: například "dodavatel [produktu/služby] podnikům v [sektoru], použití účtu pro platební styk a financování pracovního kapitálu". Zajistěte soulad s tím, co jste uvedli jinde, jako je sektor, ve kterém je podnik činný a zeměmi, kde má podnik pobočkyprotože banky často toto pole porovnávají s těmito údaji. Odpověď, která s nimi není v souladu — například sektor, který neodpovídá popsané činnosti — obvykle vede na doplňující otázku, nikoli na odmítnutí; jde tedy především o to být konzistentní, ne úplný.

Odkud to pochází: žádný standard, ale bankovní politika

Tato otázka nevyplývá z Zákona o obchodním rejstříku 2007, CSRD, VSME, ISO 27001 nebo NIS2 — ty se zabývají jinými tématy. "Účel a povaha obchodního vztahu" je termín z klientské due diligence, kterou banky provádějí u každého obchodního klienta na základě svých vlastních právních povinností. V kettenovém souboru tedy neexistuje žádný článek nebo příloha, na kterou by se zde mohlo odkazovat; odpověď je specifická pro danou banku a patří do šetření, které banka provádí sama, nikoli do jednoho z normalizovaných postupů, které jinde v tomto souboru mají pevný zdroj.