hvad skal jeg udfylde ved formål og karakter af det forretningsmæssige forhold

Formål og art: hvad banken præcist ønsker at vide

Banken ønsker her kort at fastlægge, hvorfor jeres virksomhed er kunde, og hvad slags forhold dette er: engangshandling, løbende tjenesteydelse, hvilke produkter (betalingskonto, finansiering, handelsfinansiering), og med hvilke modparter eller lande I handler. Dette er ikke et bæredygtighedsspørgsmål eller sikkerhedsspørgsmål, men del af kundeudersøgelsen, som banker skal foretage. Der er intet certifikat eller standard, der udfylder dette felt; svaret kommer fra jeres egen forretningsdrift.

I praksis udfylder I her en kort, faktisk beskrivelse: for eksempel "leverandør af [produkt/service] til virksomheder inden for [branche], anvendelse af konto til betalingsverkehr og arbejdskapitalfinansiering". Gør dette konsistent med, hvad I allerede har angivet andre steder, såsom den sektor, som virksomheden er aktiv i og de lande, hvor virksomheden har etablissementer, fordi banker ofte kontrollerer dette felt mod disse andre oplysninger. Et svar, der skaber gnidning – for eksempel en branche, der ikke passer til den beskrevne aktivitet – resulterer ofte i et opfølgingsspørgsmål, ikke en afvisning; det er derfor først og fremmest vigtig at være konsistent, ikke at være fuldstændig.

Hvor dette kommer fra: ingen standard, men bankspecifik politik

Dette spørgsmål følger ikke af Handelsregisterloven 2007, CSRD, VSME, ISO 27001 eller NIS2 – disse regulerer andre emner. "Formål og art af forretningsforholdet" er et begreb fra kundeudersøgelsen, som banker på grundlag af deres egne lovbestemte forpligtelser gennemfører for enhver forretningskunde. Der er således ingen artikel eller bilag i kettedokumentet, som der kan henvises til her; svaret er bankspecifikt og hører til undersøgelsen, som banken selv foretager, ikke til nogen af de standarder, som ellers har en fast kilde andre steder i dette dokument.