cosa devo inserire nello scopo e nella natura del rapporto commerciale

Scopo e natura: cosa la banca vuole sapere esattamente

La banca vuole qui registrare brevemente perché la vostra azienda è cliente e che tipo di relazione è: transazione una tantum, servizio continuativo, quali prodotti (conto di pagamento, finanziamento, finanziamento del commercio), e con quali controparte o paesi fate affari. Non è una domanda di sostenibilità o sicurezza, ma parte della due diligence sulla clientela che le banche devono svolgere. Non esiste un certificato o uno standard che completi questo campo; la risposta proviene dal vostro stesso funzionamento aziendale.

Nella pratica, qui inserite una breve descrizione fattuale: ad esempio "fornitore di [prodotto/servizio] a aziende nel settore [settore], utilizzo del conto per operazioni di pagamento e finanziamento del capitale circolante". Collegatela a quanto avete già indicato altrove, come il settore in cui l'impresa esercita attività e i paesi in cui l'impresa ha sediperché le banche spesso confrontano questo campo con quegli altri dati. Una risposta che contrasta — ad esempio un settore che non corrisponde all'attività descritta — di solito genera una domanda di chiarimento, non un rifiuto; quindi si tratta soprattutto di essere coerenti, non di essere esaustivi.

Da dove viene: nessuno standard, ma politica della banca stessa

Questa domanda non deriva dalla Handelsregisterwet 2007, dalla CSRD, VSME, ISO 27001 o NIS2 — questi regolano altri argomenti. "Scopo e natura del rapporto commerciale" è un termine della due diligence sulla clientela che le banche svolgono in base ai propri obblighi di legge per ogni cliente commerciale. Non esiste quindi un articolo o un allegato nel fascicolo della catena a cui fare riferimento; la risposta è specifica della banca e fa parte dell'esame che la banca stessa conduce, non uno degli standard che hanno una fonte fissa altrove in questo fascicolo.