mida pean täitma ärilise suhte eesmärgi ja olemuse juures

Eesmärk ja iseloom: mida pank täpselt teada soovib

Pank soovib siin lühidalt fikseerida, miks teie ettevõte panga klient on ja milline see suhe on: ühekordne tehing, jätkuv teenusepakkumine, millised tooted (maksearvelduskonto, rahastamine, kaubandusrahastus) ja milliste vastaspoolte või riikidega te äri teete. See ei ole jätkusuutlikkuse- või turvalisuskküsimus, vaid osa pangade tehtavast klientide uuringust. Selle välja täitmiseks pole olemas sertifikaati ega standardit; vastus tuleb teie enda äritoimingust.

Praktikas täidate te siia lühikese, faktilise kirjelduse: näiteks "[toote/teenuse] tarnija ettevõtetele [sektoris], konto kasutamine maksetegevuseks ja käibekapitalirahastuseks". Joondage see sellega, mida olete mujal juba esitanud, nagu sektor, milles ettevõte tegutseb ja riigid, kus ettevõte tegevuskohtade, sest pangad kontrollisid seda välja sageli nende muude andmete vastu. Vastus, mis nendega läheb vastuollu — näiteks sektor, mis ei sobi kirjeldatud tegevusega — toob tavaliselt järgimise küsimuse, mitte keeldu; seega on esmalt oluline olla järjekindel, mitte täielik.

Kust see pärineb: standard puudub, kuid pangas kehtiv praktika

See küsimus ei tulene Kaubandusregistri seadusest 2007, CSRD-st, VSME-st, ISO 27001-st ega NIS2-st — need käsitlevad muud teemasid. "Äritegevuse suhte eesmärk ja iseloom" on termin pangade enda seaduslikest kohustustest tulenevast klientide uuringust, mis pannakse teostada iga ärikliente puhul. Seega pole ketendossiis artiklit ega lisasid, millele siinkohal saaks viidata; vastus on pangaspetsiifiline ja kuulub uuringu hulka, mille pank ise teostab, mitte ühte standardisse, millel on mujal selles dossiis kinnine allikas.