mit kell kitöltenim a kapcsolat célja és jellege mezőnél

Cél és jelleg: mit szeretne pontosan tudni a bank

A bank itt röviden szeretné rögzíteni, hogy miért ügyfelük az Ön vállalkozása, és milyen típusú kapcsolatról van szó: egyszeri tranzakció, folyamatos szolgáltatás, mely termékek (fizetési számla, finanszírozás, kereskedelmi finanszírozás), és mely partnerekkel vagy országokkal végez üzletet. Ez nem fenntarthatósági vagy biztonsági kérdés, hanem a bankok által végzendő ügyfél-azonosítás részét képezi. Nincs olyan tanúsítvány vagy szabvány, amely ezt a mezőt kitöltené; a válasz saját üzleti tevékenységéből származik.

A gyakorlatban itt egy rövid, tényleges leírást tölt ki: például "[termék/szolgáltatás] szállítója [szektorban] működő vállalkozások számára, számla használata fizetési forgalomhoz és forgóeszköz-finanszírozáshoz". Illessze ezt össze azzal, amit máshol már megadott, például az iparág, amelyben a vállalkozás aktív és az országok ahol a vállalat tevékenységet végezmert a bankok gyakran ezt a mezőt ezeknek az egyéb adatoknak vetik alá. Egy olyan válasz, amely ezzel ütközik – például egy olyan szektor, amely nem illik a leírt tevékenységhez – általában további kérdéshez vezet, nem pedig elutasításhoz; így tehát elsősorban a konzisztencia a fontos, nem a teljesség.

Ennek eredete: nincs szabvány, hanem banki politika

Ez a kérdés nem a 2007. évi Kereskedelmi Nyilvántartásról szóló törvényből, a CSRD-ből, VSME-ből, ISO 27001-ből vagy NIS2-ből követezik – ezek más tárgyakat szabályoznak. A "szakmai kapcsolat célja és jellege" a bankok által saját törvényi kötelezettségei alapján minden szakmai ügyfél esetében végzett ügyfél-azonosítás terméből származó kifejezés. Ezért nincs olyan cikk vagy melléklet a láncdossziéban, amelyre itt hivatkozni lehetne; a válasz bank-specifikus, és a bank által maga végzett vizsgálathoz tartozik, nem az ebben a dossziéban máshol rögzített szabványok valamelyikéhez.