x'ħoloq li npoggI meta l-għan u n-natura tar-relazzjoni kummirzjali

Għan u natura: x'eżattament trid taf il-bank

Il-bank irid hawnhekk jiddeposita qasira dwar għaliex il-kumpliss tiegħek hu klijent u x'tip ta' relazzjoni hija: transazzjoni waħda, servizz li jdum, liema prodotti (kont tal-pagament, finanzjament, finanzjament tal-kummerċ), u ma' liema kontroparti jew pajjiżi inti ttgħaqqad. Din mhix kwistjoni ta' sostenibbiltà jew sigurtà, iżda parti tal-investigazzjoni tal-klijent li l-banek għandhom jagħmlu. M'hemm l-ebda ċertifikat jew standard li jmollija dan il-qasam; l-itjieb jiġi mill-operazzjonijiet ta' negozju tiegħek stess.

Fil-prattika, tħallat hawnhekk deskrizzjoni qasira u fattwali: pereżempju "fornitore ta' [prodott/servizz] lil kumpiessi fl-[settur], użu ta' kont għal moviment ta' pagamenti u finanzjament tax-xogħol fil-ħin". Għandek tappoġġja dak li ħassalak ieħor, bħal is-settur li fih l-impriża attiva u il-pajjiżi fejn l-intrapriża għandha stabbilimenti, minħabba li l-banek ħafna drabi jittestjaw dan il-qasam għal dawk il-data oħra. Itjieb li jirriżona bih — per eżempju, settur li ma jaqbilx mal-attività deskritta — ħafna drabi juġġenera mistoqsija ta' segwitu, la rifjut; għalhekk huwa meħtieġ l-aktar li tkun konsistenti, mhux li tkun kompluta.

Minn fejn dan ġej: l-ebda standard, iżda politika tal-bank

Din il-kwistjoni ma tiġix mill-Handelsregisterwet 2007, il-CSRD, VSME, ISO 27001 jew NIS2 — dawn jirregolaw suġġetti oħra. "Għan u natura tal-relazzjoni kummerċjali" hu terminu mill-investigazzjoni tal-klijent li l-banek jagħmlu skond l-obbligazzjonijiet legali tagħhom stess ma' kull klijent kummerċjali. M'hemm għalhekk l-ebda artikolu jew anness fil-katina tal-fajl li xi ħadd jista' jirreferi hawnhekk; l-itjieb hu spċifiku tal-bank u jappartjeni għall-investigazzjoni li l-bank stess jagħmel, mhux għal waħda mill-istandard li għandhom sors fisso ieħor f'dan il-fajl.