iarann an banc míniú i mionsonraí ar sprioc an iasachta ghnó

Is cuid de dhéantúsaíochta an chliaint an sprioc creidis, ní cuid den measúnú

Ní fhiafraíonn an banc seo chun an iasacht a mheasúnú, ach toisc go gcaithfidh sé a bheith socraithe aici faoin déantúsaíochta an chliaint de réir an Dlí chun Cosc a chur ar Gheal-Thruaillithe agus ar Mhaoiniú an Fhondúireachais (Wwft). Cuireann an dlí sin dualgas ar an mbanc a fhios a bheith aici cé a bhí ina cliaint aici agus cad a bhí an cliaint sin a úsáid an gaol nó an idirbheart dó. Iarratas ar iasacht gan sprioc soiléir ina bhreacadh don bhanca é seo, ar neamhspleách ar an cheist ar bhreá leat a bheith inglamhartha ar an chúlra creidis.

Go praiticiúil, ciallaíonn sé seo gur bhreathnaítear ar thairbhirt an bhanca ar rud a bhí inchoilíochtúil: infheistíocht i bhfeistis, leathnú ar chaipiteal oibritheach, glacadh ar ghealadh eile nó athfhondúchán ar dhícheall ann cheana féin. Go bocht, tá an méad ba bhraistinne, is lú na ceisteannaí leantacha. Is minic a bhíonn teanga dhubhach ar nós "oibriú ginearálta foinse an bhailiú de chuid an fhiontair:

Áit ina bhfuil sé seo: an fiosrúchán ar chliaint san Wwft

Tá an dualgas déantúsaíochta an chliaint leagtha amach sa Wwft agus cuireann sé ar institiúidí ar nós banc go dtí go gcaithfidh siad, i measc nithe eile, an sprioc agus an nádúr beartaithe ar an chaidreamh gnó nó an idirbheart a leagan síos. Tá dualgas féin an bhanca é seo, ar neamhspleách ar an measúnú creidis féin — dá bhrí sin, is féidir an sprioc don iasacht a bheith fiosraithe ar leith ón bhunú airgeadaíochta an iarratais. Má bhaineann an t-iarratas le glacadh nó athrú sa rialúchán, fiosraíonn an banc go minic sa bhabhta céanna ar an cé na bhuntábhachtaí deireannacha den fhiontair, toisc gur dtugann sprioc athraithe go minic struchtúr athraithe a chiallaíonn sé. Maidir leis an bhreac-chuntas ar an dualgas scrúdúcháin, is ionad foinse an dlí féin an chéad fhoinse.