a bank az anya és leányvállalatok szerkezetét kéri hogyan írjam le ezt

Csoportstruktúra: anyavállalat, leányvállalatai és ki hol ír alá

A bank tudni akarja, hogy a csoporton belüli jogi entitások hogyan viszonyulnak egymáshoz: melyik az anyavállalat, melyek a leányvállalatai, és az entitás, amely a kérdőívet kitölti, hol helyezkedik el ebben az egészben. Ez nem arról szól, hogy szervezeti diagramot vagy vezetési szinteket akarnak, hanem a jogi szerkezetről, ahogyan az a kereskedelmi nyilvántartásban is szerepel. Általában a bank egy sémát vagy szöveget kér a következőkkel: az utolsó anyavállalat neve és országa, a közbenső holdingok, ha vannak, valamint azok a leányvállalatai, amelyek a bankkal való kapcsolat szempontjából relevánsak — gyakran csak az a entitás, amely a számlát vezeti vagy a hitelkérelmet nyújtja be, valamint az esetleges garanciavállalók.

Ha a struktúra egyszerű — egyetlen kft anyavállalat vagy leányválalat nélkül —, a leírás ugyanilyen egyszerű: ezt egyszerűen jelented, hivatkozással az az a lajstromszám, amely alatt a vállalat be van jegyezveb. Ha van csoport, akkor hasznos, ha entitásonként ugyanolyan adatokat említesz, amelyeket önmagukban is kérnek, például a jogszabály szerinti név és a cég telephelye. A bankok ezt általában ügyfélvizsgálatuk részeként kérdezik, és néha kifejezetten az UBO-ra — a természetes személyre, akinek a szavazata van — de ez más adat, mint maga a struktúra.

Ahol ez kapcsolódik: a kereskedelmi nyilvántartás forrásosztályként

A struktúra, amelyet leírsz, a gyakorlatban gyakran megfelel a Kereskedelmi Nyilvántartási Törvény 2007 alapján már rögzített adatoknak: a jogi forma, a hivatalos név, a székhely és az entitások közötti kapcsolat egy csoportban. Ezért az entitásonkénti kivonat gyakran a legegyszerűbb bizonylat, amely a válaszhoz csatolható, mivel ugyanolyan szerkezetet követ, amelyet a bank vár. Nincs olyan külön szabvány, amely előírja, hogyan kell a csoportstruktúrát a bank számára leírni — ez egy ténybeli kérdés, nem tanúsítási követelmény.