застрахователят задава въпроси относно експорта в чужбина, какво трябва да попълня

Рискът от санкционирани страни е централен, не обемът на продажбите

Застрахователят пита относно дейностите по износ, защото износът към определени страни променя профила на риска на полицата — застрахователят не се интересува колко износ осъществяваш, а където. При кредитно застраховане и застраховане на отговорност застрахователят желае да знае дали преговаряш със страни, за които са в сила санкционни мерки, и дали ти самият, членовете на управления съвет или крайните действителни собственици ("уbo", лицата, които фактически контролират предприятието или са неговите собственици) фигурирате на санкционен списък. Този въпрос обикновено е отделен от въпроса за санкционната декларация на самото предприятие, но по съдържание принадлежи към същия файл: един път записване, два пъти използване.

На практика анкетата пита за списък с експортни страни или региони, понякога със процента на приходите на регион. Ако нямаш точно този преглед, указание относно главните региони (ЕС, Великобритания, САЩ, друго) обикновено е достатъчно — провери какво порталът на клиента ти маркира като задължително поле. Внимание: това е различни данни от въпроса за банковите връзки. Докато въпросът относно банковите сметки отнася се да къде са разположени парите, вносният въпрос отнася се къде е разположена противоположната страна. Застрахователите и банките понякога комбинират тези данни в един образ на риска, което обяснява защо срещаш същия вид въпрос в други анкети.

Основата е на Wwft, не на CSRD

Юридическата база за това не е докладната задължение на CSRD за устойчивост, а проверката на клиентите съгласно Закона за предотвратяване на прането на пари и финансирането на тероризма. Застрахователите сами са Wwft-институции и трябва да оценят риска на собствения си клиент — твоето предприятие — включително страната и риска на транзакциите, произтичащи от експортните места на предназначение. Ето защо този въпрос често се появява с въпроси относно уbo и санкционни списъци: всички това са части на същото клиентско проучване, не на дурзавнимостен въпрос.