osiguravač postavlja pitanja o izvozu u inozemstvo što trebam uneti

Rizik sankcijskih zemalja je u fokusu, ne promet

Osiguravač pita o aktivnostima izvoza jer izvoz u određene zemlje mijenja rizični profil police — osiguravačem nije stalo do količine izvoza, već do toga gdje izvozite. Kod kreditnih osiguranja i osiguranja od odgovornosti osiguravač želi znati izvodite li poslove s protustranama u zemljama koje su predmet sankcijskih mjera, te jesu li vi sami, vaši upraviteljи ili vaši konačni vlasnici ("ubo-i", osobe koje zapravo kontroliraju ili posjeduju poduzeće) navedeni na popisima sankcija. To pitanje obično je odvojeno od pitanja o izjavi o sankcijama samoga poduzeća, ali sadržajno pripada istoj mapi: jednom zapisati, dva puta koristiti.

U praksi se u upitnicima pita za popis zemalja ili regija izvoza, ponekad s postotkom prihoda po regiji. Ako nemate točan pregled, onda je indiciranje na glavne regije (EU, UK, SAD, ostalo) obično dovoljno — u slučaju sumnje provjerite što portal vašega klijenta označava kao obavezno polje. Pazite: ovo je drugi podatak od pitanja o bankarskim relacijama. Dok pitanje o bankovnim računima ide o tome gdje su novci, pitanje o izvozu ide o tome gdje je protustrana. Osiguravači i banke ponekad kombiniraju te podatke u jednu sliku rizika, što objašnjava zašto nailazite na istu vrstu pitanja u drugim upitnicima.

Pravna osnova je Wwft, ne CSRD

Pravna osnova za to nije obveza izvještavanja prema CSRD-u o održivosti, već provjera klijenta prema Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma. Osiguravači su sami institucije prema Wwft-u i moraju procijeniti rizik svoje klijente — vaše poduzeće — uključujući rizik zemlje i transakcija koji proizlazi iz odredišta izvoza. Zato se ovo pitanje često pojavljuje zajedno s pitanjima o ubo-ima i popisima sankcija: to su svi dijelovi iste provjere klijenta, ne pitanja o održivosti.