Draudikas klausia apie eksportą į užsienį, ką turiu užpildyti

Sankcijų šalies rizika yra pagrindinė, o ne apyvarta

Draudimas klausia apie eksporto veiklą, nes eksportas į tam tikras šalis keičia paskolo rizikos profilį — draudimą domina ne tai, kiek tu eksportuoji, bet į kur. Kredito draudimo ir atsakomybės draudimo atveju draudimas nori žinoti, ar tu vyksti su partneriais šalyse, kurioms taikomos sankcijų priemonės, ir ar tu pats, tavo vadovai ar tu galiausiai suinteresuoti asmenys ("ubo", asmenys, kurie faktiškai kontroliuoja ar yra savininkai iš esmės su įmone susijusios nuosavybės) yra sankcijų sąraše. Šis klausimas dažniausiai yra atskiras nuo klausimo apie sankcijų deklaracijos iš pačios įmonėsbet iš esmės priklauso tam pačiam failui: vieną kartą užregistruota, dukart panaudota.

Praktikoje klausimynas prašo eksporto šalių ar regionų sąrašo, kartais su procentine apyvarta per regioną. Jei to per tikslaus suvestino neturi, tai nuoroda į pagrindinius regionus (ES, JK, JAV, kita) paprastai pakanka — jei abejoji, patikrink, ką kliento portale žymi privalomas laukas. Atmink: tai skirtingas duomuo nei klausimas apie banko ryšius. Kur banko sąskaitų užklausa susijusi su tuo, kur yra pinigai, o eksporto užklausa – su tuo, kur yra kita šalis. Draudikai ir bankai šiuos duomenis kartais sujungia į vieną rizikos vaizdą, o tai paaiškina, kodėl tu susiduriuodi su panašiais klausimais kitose užklausų formose.

Pagrindas – Wwft, o ne CSRD

Teisinė šio pagrindas nėra CSRD ataskaitavimo pareiga dėl tvaraus plėtojimo, bet kliento tyrimas pagal Žemės šalių perraniavimo ir terorizmo finansavimo prevencijos įstatymą. Draudikai patys yra Wwft institucija ir turi įvertinti savo kliento – jūsų įmonės – riziką, įskaitant šalies ir sandorio riziką, kylančią iš eksporto paskirties šalių. Todėl šis klausimas dažnai pasirodo kartu su klausimais apie vyriausią nuosavybės turėtoją ir sankcijų sąrašus: tai visi to paties kliento tyrimo komponentai, o ne tvarumo klausimas.