apdrošinātājs jautā par eksportu ārvalstīs, ko jāaizpilda

Sankciju valstu risks ir centrālajā vietā, nevis apgrozījums

Asigurētājs jautā par eksporta darbībām, jo eksports uz noteiktām valstīm maina polises riska profilu — asigurētājam nav svarīgi, cik daudz tu eksportē, bet uz kur. Kredītvajadzību asigurānču un atbildības asigurācijai asigurētājs vēlas zināt, vai tu rīkojies darījumos ar līgumslēdējiem valstīs, uz kurām attiecas sankciju pasākumi, un vai tu pats, tavi direktori vai galarezultātu īpašnieki ("ubo", personas, kas faktiskā kontrolē uzņēmumu vai ir tā īpašnieki) parādās sankciju sarakstos. Šis jautājums parasti ir neatkarīgs no jautājuma par pašas uzņēmuma sankciju deklarāciju, bet tematiskā nozīmē pieder tai pašai mapei: vienreiz ierakstīt, divas reizes izmantot.

Praktiski jautājumu anketā parasti tiek jautāts par eksporta valstu vai -reģionu sarakstu, dažkārt ar apgrozījuma procentuālo daļu katram reģionam. Ja tev nav šāda pārskats precīzi, tad norāde uz galvenajiem reģioniem (ES, Apvienotā Karaliste, ASV, pārējais) parasti ir pietiekama — neskaidrības gadījumā pārbaudī, ko tavas klients portālā atzīmē kā obligāto lauku. Ievēro: tas ir cits dati nekā jautājums par bankas relācijām. Kur jautājums par bankas kontiem ir par to, kur atrodas nauda, eksporta jautājums ir par to, kur atrodas līgumslēdzējs. Asigurētāji un bankas dažkārt šos datus apvieno vienā risku attēlā, kas izskaidro, kāpēc tu vidē tiktu pašu jautājumus dažādās jautājumu anketas.

Pamatā ir Wwft, nevis CSRD

Juridiskais pamats tam nav CSRD pārskatīšanas pienākums par ilgtspējību, bet klients pārbaudei saskaņā ar Noziedzīgo ieguvumu legalizācijas un terorisma finansēšanas apkarošanas likumu. Asigurētāji paši ir Wwft iestādes un jānovērtē sava klienta — jūsu uzņēmuma — risks, ieskaitant valsts un transakciju risku, kas izriet no eksporta galapunktiem. Tāpēc šis jautājums bieži parādās kopā ar jautājumiem par ubo un sankciju sarakstiem: tie visi ir viena klienta pārbaudes sastāvdaļas, nevis ilgtspējības jautājuma daļa.