asiguratorul pune întrebări cu privire la exportul în străinătate, ce trebuie să completez

Riscul țărilor cu sancțiuni este în centru, nu cifra de afaceri

Asiguratorul se întreabă cu privire la activitățile de export deoarece exportul către anumite țări modifică profilul de risc al poliței — nu este vorba pentru asigurător despre cât exportezi, ci despre unde. În cazul asigurărilor de credit și asigurărilor de răspundere civilă, asiguratorul dorește să știe dacă faci afaceri cu contrapartidele din țări pentru care se aplică măsuri de sancțiuni și dacă tu însuți, administratorii tăi sau beneficiarii finali ("ubos", persoanele care controlează efectiv întreprinderea sau care sunt proprietari ai acesteia) figurați pe o listă de sancțiuni. De obicei, această întrebare este separată de întrebarea privind declarația privind sancțiunile întreprinderii în sine, dar din punct de vedere substanțial face parte din același dosar: o dată consemnată, de două ori utilizată.

În practică, chestionarul se întreabă cu privire la o listă de țări sau regiuni de export, uneori cu procentajul cifrei de afaceri pe regiune. Dacă nu ai această privire de ansamblu exact, atunci o indicație privind regiunile principale (UE, Regatul Unit, SUA, altele) este de obicei suficientă — verifică în caz de îndoieli ce marchează portalul clientului tău ca câmp obligatoriu. Atenție: acesta este un date diferit de întrebarea cu privire la relațiile bancare. În timp ce întrebarea cu privire la conturile bancare se referă la locul în care se află banii, întrebarea de export se referă la locul în care se află contrapartida. Asiguratorii și băncile combină uneori aceste date într-o imagine de risc unificată, ceea ce explică de ce întâlnești aceeași soiuri de întrebare în alte chestionare.

Bazele legale sunt în Wwft, nu în CSRD

Baza juridică pentru aceasta nu este obligația de raportare CSRD privind durabilitatea, ci investigația clienților conform Legii privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului. Asiguratorii sunt ei înșiși instituții Wwft și trebuie să evalueze riscul propriului lor client — întreprinderea ta — incluzând riscul țării și riscul tranzacției care rezultă din destinațiile de export. De aceea această întrebare apare adesea o dată cu întrebări privind ubos-urile și listele de sancțiuni: acestea sunt toate componente ale aceleiași investigații a clienților, nu ale unei întrebări de durabilitate.