ο ασφαλιστής θέτει ερωτήσεις σχετικά με την εξαγωγή προς το εξωτερικό, τι πρέπει να συμπληρώσω

Ο κίνδυνος χωρών κάτω από κυρώσεις είναι το κέντρο εστίασης, όχι ο κύκλος εργασιών

Ο ασφαλιστής ρωτά για τις δραστηριότητες εξαγωγής επειδή η εξαγωγή σε ορισμένες χώρες αλλάζει το προφίλ κινδύνου της ασφάλειας — ο ασφαλιστής δεν ενδιαφέρεται για το πόσο εξάγεις, αλλά για το πού. Στις ασφάλειες πίστωσης και στις ασφάλειες αστικής ευθύνης, ο ασφαλιστής θέλει να γνωρίζει αν κάνεις συναλλαγές με αντισυμβαλλομένους σε χώρες για τις οποίες ισχύουν κυρώσεις, και αν εσύ, οι διαχειριστές σου ή οι τελικοί ωφελούμενοί σου ("ubo's", τα άτομα που ελέγχουν ουσιαστικά την επιχείρηση ή είναι ιδιοκτήτες της) εμφανίζεστε σε κατάλογο κυρώσεων. Αυτή η ερώτηση συνήθως δεν σχετίζεται με την ερώτηση σχετικά με τη δήλωση κυρώσεων της ίδιας της επιχείρησης, αλλά σχετίζεται ουσιαστικά με το ίδιο δοσιέ: καταγραφή μία φορά, χρήση δύο φορές.

Στην πράξη, ο κατάλογος ερωτήσεων ρωτά για μια λίστα χωρών ή περιοχών εξαγωγής, μερικές φορές με το ποσοστό κύκλου εργασιών ανά περιοχή. Εάν δεν έχεις αυτό το σύνοψη με ακρίβεια, τότε μια ένδειξη σε κύριες περιοχές (ΕΕ, ΗΒ, ΗΠΑ, λοιπά) συνήθως αρκεί — σε περίπτωση αμφιβολίας, ελέγχω τι σημειώνει ως υποχρεωτικό πεδίο το πορτάλ του πελάτη σου. Προσοχή: αυτό είναι διαφορετικό δεδομένο από την ερώτηση σχετικά με τις τραπεζικές σχέσεις. Όπου η ερώτηση σχετικά με τους τραπεζικούς λογαριασμούς αφορά το πού βρίσκονται τα χρήματα, η ερώτηση εξαγωγής αφορά το πού βρίσκεται ο αντισυμβαλλόμενος. Ασφαλιστές και τράπεζες συνδυάζουν μερικές φορές αυτά τα δεδομένα σε μια κοινή εικόνα κινδύνου, γιατί εξηγείται γιατί συναντάς το ίδιο είδος ερώτησης σε άλλες λίστες ερωτήσεων.

Η νομική βάση βρίσκεται στο Wwft, όχι στο CSRD

Η νομική βάση για αυτό δεν είναι η υποχρέωση αναφοράς CSRD σχετικά με τη βιωσιμότητα, αλλά η έρευνα πελατών βάσει του Νόμου για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Οι ασφαλιστές είναι ο ίδιοι θεσμό Wwft και πρέπει να αξιολογήσουν τον κίνδυνο του δικού τους πελάτη — την επιχείρηση σου — συμπεριλαμβανομένου του κινδύνου χώρας και συναλλαγών που προκύπτει από τους προορισμούς εξαγωγής. Γι' αυτό αυτή η ερώτηση συχνά εμφανίζεται μαζί με ερωτήσεις σχετικά με τα ubo's και τους καταλόγους κυρώσεων: αυτά είναι όλα μέρη της ίδιας έρευνας πελατών, όχι μιας ερώτησης βιωσιμότητας.