kindlustusettevõte küsib küsimusi ekspordi kohta välisriikidesse, mida peaksin täitma

Sanktsioonidega kaasnevad riigid on keskses kohas, mitte müügimaht

Kindlustaja küsib eksporditegevuse kohta, sest eksport teatud riikidesse muudab poliisi riskiprofiili — kindlustajale ei ole oluline, kui palju sa ekspordid, vaid kuhu. Krediidikindlustuse ja vastutuskindlustuse puhul soovib kindlustaja teada, kas tegeleid äritehingutega vastetaotlejatega riikides, mille suhtes kehtivad sanktsioonimeetmed, ning kas sina, sinu juhatuse liikmed või sinu ülima kontrollijad ("ubo'd", isikud, kes kontrollisid tegelikult ettevõtet või omavad seda) on sanktsiooniloel. See küsimus on tavaliselt eraldi küsimusest ettevõtte enda sanktsioonikinnitusast, kuid sisuliselt kuulub samasse dosseesse: üks kord dokumenteerida, kaks korda kasutada.

Praktikas küsib küsimustik ekspordimaade või -regioonide nimekirja, mõnikord ka müügimahu protsendiga piirkonniti. Kui teil ei ole seda ülevaadet täpselt, siis tavaliselt piisab peapiirkondade (EL, UK, USA, muu) näitamisest — kontrollige kahtluse korral, mida teie kliendi portaal kohustuslike väljadena märgib. Pange tähele: see on erinev andmete kogum kui pangasuhteid käsitlev küsimus. Kui küsimus pangakontode kohta käsitleb, kus raha asub, siis ekspordiküsimus käsitleb, kus vastetaotleja asub. Kindlustajad ja pangad kombineerivad neid andmeid mõnikord üheks riskipildiks, mis selgitab, miks te sarnaseid küsimusi teistes küsimustikes kohtate.

Alus on Wwft-s, mitte CSRD-s

Juriidiline alus ei ole CSRD-aruandluskohustus jätkusuutlikkuse kohta, vaid Rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise seaduse alusel tehtav klientide kontrollimine. Kindlustajad on ise Wwft-institutsioon ja peavad hindama oma kliendi — teie ettevõtte — riski, sealhulgas riigi- ja tehinguriski, mis tuleneb ekspordisihtkohtadest. Seetõttu ilmub see küsimus sageli koos ubo'de ja sanktsiooniloekirjadega seotud küsimustega: need on kõik sama klientide kontrollimise osad, mitte jätkusuutlikkusküsimuse osad.