η τράπεζα θέλει να γνωρίζει ποιοι είναι οι μεγαλύτεροι προμηθευτές μας πώς το συμπληρώνω

Κίνδυνος συγκέντρωσης στους προμηθευτές, όχι τα ίδια τα συμβόλαια

Η τράπεζα δεν συνήθως ρωτά αυτό από περιέργεια για το πλεονέκτημα της αγοράς σας, αλλά για να αξιολογήσει τον κίνδυνο συγκέντρωσης: πόσο εξαρτάται η δική σας επιχείρηση από έναν ή λίγους προμηθευτές, και τι θα συμβεί στη συνέχεια της δραστηριότητάς σας εάν αυτοί αποτύχουν. Αυτό ευθυγραμμίζεται με την έρευνα πελατών που οι τράπεζες υποχρεούνται να διενεργούν. Η απάντηση που συνήθως ζητείται είναι μια γενική περιγραφή: όνομα ή τύπος προμηθευτή, χώρα, και τι μέρος της αγοράς σας προέρχεται από εκεί. Σπάνια θέλει η τράπεζα μια πλήρη λίστα προμηθευτών με όρους συμβολαίου — αυτό είναι για τις περισσότερες ερωτηματολόγια περισσότερη λεπτομέρεια από ό,τι δικαιολογεί ο σκοπός.

Εάν δεν έχετε αυτό το επισκόπηση έτοιμο, τότε μια εκτίμηση κατ' αρχήν είναι συνήθως επαρκής: "τρεις προμηθευτές μαζί περίπου 60% της αγοράς, κυρίως στη Γερμανία και τις Κάτω Χώρες" λέει στην τράπεζα αυτό που χρειάζεται, χωρίς να μοιράζεστε ευαίσθητες λεπτομέρειες συμβολαίων της επιχείρησής σας. Η ίδια ερώτηση εμφανίζεται και σε άλλες διατυπώσεις στο ο μέσος όρος των όρων πληρωμής προς τους προμηθευτές — οι τράπεζες συνδυάζουν συχνά την εξάρτηση και τη συμπεριφορά πληρωμής σε μια εικόνα κινδύνου. Προσοχή: αυτή είναι μια διαφορετική ερώτηση από εκείνη που αφορά τους τελικούς δικαιούχους της δικής σας επιχείρησης, όπου μπορείτε να κοιτάξετε σε περίπτωση αμφιβολίας πώς συμπληρώνετε την ερώτηση UBO μιας τράπεζας — προμηθευτές και UBO συγχέονται μερικές φορές σε πύλες επειδή βρίσκονται στο ίδιο τμήμα "κίνδυνος αλυσίδας".

Από πού προέρχεται αυτό: έρευνα πελατών και ετήσια έκθεση

Η βάση είναι η έρευνα πελατών από το νόμο για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων προερχόμενων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας: η τράπεζα πρέπει να αξιολογήσει τους κινδύνους της εμπορικής σχέσης, και η εξάρτηση από προμηθευτές είναι μέρος αυτού. Εφόσον η συγκέντρωση προμηθευτών είναι ήδη σταθερή κάπου, συνήθως βρίσκεται σιωπηρά στο σχόλιο της ετήσιας έκθεσης — γι' αυτό μερικές πύλες τοποθετούν αυτό αμέσως μετά την ερώτηση σχετικά με εάν οι ετήσιες εκθέσεις έχουν καταχωριστεί τοποθετώ. Δεν υπάρχει χωριστή υποχρέωση νόμιμης δημοσίευσης για τα ονόματα των προμηθευτών. αυτό είναι καθαρά μια αξιολόγηση κινδύνου της τράπεζας, όχι υποχρέωση από το νόμο για το εμπορικό μητρώο.