tá an banc ag iarraidh a fhios cé iad ár seanleabharlainní is mó, conas a fheidhm a líonadh

Risc dhíleathnaithe ag soláthróirí, ní na conarthaí féin

Ní bhíonn an bhanc á gceistiú seo de ghnáth as fiosrú ar do bhuntáiste solartha, ach chun risc dhíleathnaithe a mheas: conas atá do bhreiseán ag brath ar aon soláthróir amháin nó ar bheirt, agus cad a tharlóidh do do leanúnachas má fhágann siad? Bíonn sé sin i gcomhréir leis an imscrúdú ar chliaint ar cheart do bhancanna a dhéanamh. Is éard a bhíonn á fhiafraí de ghnáth ná tuairisc dhomhanda: ainm nó cineál an tsoláthróra, tír, agus cén codán de d'inchur go fabhraighe as sin. Is annamh a bhíonn an bhanc ag iarraidh liosta iomlán soláthróirí agus théarmaí conarthaí — is é sin i bhformáid níos mionsonraithe ná mar a bhíonn an sprioc ag iarraidh i gcás fhormhór na bhfreagartha.

Mura bhfuil an t-athfhéachaint seo ar fáil agat, is dócha go mbíonn meastachán ar na príomhlínte leordhóthanach: "trí sholáthróir le chéile timpeall 60% den inchur, den chuid is mó sa Ghearmáin agus san Ísiltír" - dá bhí go bhfuil an méid sin do dhíth ar an bhanc, gan go gcuireann tú sonraí conarthaí a bhíonn mothúchánach do do bhreiseán ar fáil. Tagann an cheist chéanna ar ais i bhformáid dhifriúil ag an meántéarma íocaíochta do soláthróirí — is minic a chuimsitheann bancanna neamhspleáchas agus iompar íoc i bpictiúr riosca amháin. Aire: is ceist dhifriúil í seo ó an cheist maidir leis na príobháideanna deiridh de do bhreiseán féin, agus i gcás amhrais is féidir leat a bheith ag breathnú ar conas a bhíonn tú ag líonadh isteach cheist UBO an bhainc — soláthróirí agus UBO a bhíonn mearbhall orthu i bpórtáil uaireanta toisc go bhíonn siad sa chuid chéanna "risc na slabhra".

Cad as ar tháinig sé seo: imscrúdú ar chliaint agus cuntas bhliantúil

Is é an bhunús an imscrúdú ar chliaint as an Acht ar Chosc ar Bhánaithe agus ar Mhaoiniú an Fhondúrthachais: ní mór don bhainc riosca an ghaol ghnó a mheas, agus bíonn neamhspleáchas soláthróra ina chuid de. Ar a bhealach, má bhíonn dhíleathnú ar soláthróir go fóill leagtha síos in áit ar bith, is é atá ann go hiondúil go difriobhach i míniúchán ar an chuntas bhiantúil — ar an chúis sin a chuireann roinnt phórtáil sé seo díreach tar éis a cheist maidir le nó an bhfuil na cuntais bhliántúla leagtha síos a chur. Ní bhíonn oibleagáid phoiblíochta dlíthiúil dhifriúil ann do na hainmneacha soláthróra féin; is é seo ach meastachán riosca ar an bhanc, ní oibleagáid as an Acht ar Chlárú an Fhiontair.