il-bank irid jaf min huma l-akbar fornituri tagħna kif ninvolla dan

Risk ta' konċentrazzjoni għall-fornitori, mhux il-kuntratti stess

Il-bank tistaqsi dan ħafna drabi mhux minn kurożità dwar il-vantaġġ tiegħek fl-inkaż, iżda biex tivvaluta r-risk ta' konċentrazzjoni: kemm id-dipendenża tal-intrapriża tiegħek minn fornitore wieħed jew ftit, u x'jiġri mal-kontinwità tiegħek jekk dawk jitilfu. Dan jikkonsisti mal-iskrutinju tal-kliyent li l-banks iridu jagħmlu. L-ispons li ġeneralment titqiegħed hu deskrizzjoni globali: isem jew tip ta' fornitore, pajjiż, u liema parti tal-inkażi tiegħek joriġina minnhom. Rari l-bank iridu lista kompluta tal-fornitori bl-kundizzjonijiet tal-kuntratt — dak hu għall-biċċa l-kbira tal-mistoqbiet iktar dettall milli l-għan jagħti ġustifikazzjoni.

Jekk m'għandekx din il-paġna ħaġrat, allura stima fuq il-linji prinċipali ġeneralment tkun iddikjarata: "tliet fornitori flimkien ċirka 60% tal-inkażi, primarjament fl-Ġermanja u l-Kundizzjonizzjoni" tgħid il-bank x'għandhom bżonn, mingħajr ma taqsam id-dettalji tal-kuntratt li jħassuslaw biex intrapriża tiegħek. L-istess mistoqba tiġi bilkoll aktar 'il quddiem fi friegħat differenti fl- it-terminu medju ta' pagament lill-fornituri — banks ħaffa drabi jikkombinaw dipendenża u imġiba tal-pagament f'stampa ta' risk waħda. Ħsieb: din hu mistoqba differenti minn dik dwar il-benefiċjarja finali tal-intrapriża tiegħek stess, fejn tista' tħares lejn kif titmla l-mistoqba UBO ta' bank — fornitori u UBOs fi drabi ħaffi jiġu konfużi fil-portali minħabba li jinsabu fl-istess sezzjoni "ketenrisico".

Minn fejn din ipliet: iskrutinju tal-kliyent u rapporti finanzjċi

Il-bażi hu l-iskrutinju tal-kliyent mil-Liġi għall-Prevenzjoni tal-Ħasil ta' Flus u Finanzjament ta' Terroriżmu: il-bank iridu jivvalutaw ir-rischi tar-relazzjoni kummerċjali, u dipendenża tal-fornitore hu parti minnha. Sa fejn konċentrazzjoni ta' fornitore tkun filwkoll stabbilita, hija normalment implicitament fil-ħarifa tal-rapporti finanzjċi — għalhekk xi portali jtaħilqu dan tajjeb wara l-mistoqba dwar jekk ir-rapporti finanzjċi ġew iddepoċitati post. Obligu legali publiku separat għal isimiet ta' fornitori nfushom m'għandux jismaċ; din hu purament valutazzjoni ta' risk mil-bank, mhux obligu mil-Liġi tal-Reġistru tal-Kummerċ.