Kāpēc mana banka vēlas zināt, kam es izmantoju kontu

Konta mērķis ir daļa no klienta pārbaudes

Banka to jautā ne no zinātkāres, bet tāpēc, ka klienta pārbaude to pieprasa. Tiklīdz paredzētā lietošana atšķiras no tā, kas faktiski notiek uz konta — cita veida darījumi, citas valstis, citi apjomi — bankai tas jāpamanās un reizēm jāveic atkārtota pārbaude. Tāpēc šis jautājums atgriežas, arī klientiem, kuri jau gadus ilgi bankē: tas nav vienreizīga anketa, bet bankas paša nepārtraukta pienākums.

Praksē "konta mērķis" parasti tiek kombinēts ar jautājumiem, kas sniedzas nedaudz tālāk: kāds ir uzņēmuma mantas izcelsme, pie kādām citām bankām uzņēmumam ir konti, un dažkārt arī tas, vai tiek paredzēti darījumi ar konkrētām valstīm. Konkrēta atbilde — "izejvielu iepirkšana no trim pastāvīgiem piegādātājiem Vācijā un Polijā, pārdošana Nīderlandes mazumtirgotājiem" — dod bankai ko pārbaudei. Neskaidra atbilde ("vispārējs uzņēmējdarbības izmantošanas nolūks") biežāk noved pie uzsekojošā jautājuma, nevis tāpēc, ka tā būtu nepareiza, bet tāpēc, ka tā nesniedz neko, ko varētu pārbaudīt.

Pamatojums: klienta pārbaude saskaņā ar Wwft

Šis jautājums izriet no klienta pārbaudes, ko institūcijas, piemēram, bankas, ir spiests veikt saskaņā ar Likumu par pretsankciju un terorisma finansēšanas novēršanu. Šis likums prasa bankai, starp citu, noteikt un dokumentēt biznesa attiecību mērķi un raksturu, kā arī turpināt to pārraudzīt. Tas ir bankas pienākums, nevis klienta — klients sniedz informāciju, ar kuru banka var izpildīt savu pārbaudes pienākumu. Atšķiribai: tādi dati kā valdes locekļi un atrašanās vieta jau ir fiksēti Komercregistrā saskaņā ar Komercregistra likumu 2007; konta mērķis tur nav iekļauts, un bankai tas tāpēc jāuzdod tieši klientam. kurš ir uzņēmuma galīgie labuma guvēji: arī tas ir daļa no tā paša klienta pārbaudes, nevis atsevišķa procesa.