cén fáth ar theastaigh ó an bhonc a fhios a bheith aici leis an ndéine gnó eile ar bhaineamar

Déanann an bhainc scrúdú ar UBO, struchtúr an ghrúpa agus an uachtar an tsreabhadh dhíonuithe

Fiafraigí an bhainc seo de ghnáth ar mhaithe le trí rud a sheiceáil: cé na príomh-bhainc-bhia iad (UBO), conas atá an fhiontair fite fuaite i ngrúpa nó i slabhra de chuideachtaí eile, agus an bhfuil spleáchais ann a bhainfeadh galar ar an ioncam creidimh. Bhaineann sé seo le scrúdú an chliaint a bhíonn imeallach ar bhancanna a dhéanamh i gcomhréir an Wwft. Dá bhrí sin is minic a thagann an cheist as fiosrúchán — bíonn baint aici le dualgas scrúdaithe dlí féin an bhainc ar a custaiméirí gnó.

Sa chleachtas, scaoiltear an cheist ina dhá chuid de ghnáth. Baineann an chéad chuid le húinéireacht agus smacht: cé na comhpháirtithe, an bhfuil tuismitheoirchuid ann, an bhfuil iondúchuideachtaí ann. Forleathnaíonn sé sin ar an méid atá i bhfeidhm cheana faoi an uimhir chláraithe ar a bhunú atá an fhiontair cláraithear bhaineann do struchtúr an ghrúpa go minic a bheith ríomh-aimsithe go dtí an clárú sa Chlársa Tráchtála. Baineann an dara páirt le nasc tráchtála: custaiméirí móra, soláthróirí móra, comhpháirt-ghnomaireachta. Is gá don bhainc an dara ceann sin chun an uachtar an tsreabhadh dhíonuithe a mheas — céard a tharlódh don chreidimh-iontaoibh an fhiontair má thagann duine amháin deis scáthluachta i bhfeidhm. Is fhéachaint dhifriúil a thugtar ar bhaisteadh ar. an cheist faoin tíortha ina bhfuil sochair ag an fhiontairgo níos mó a bhaineann le scaipeadh feidhmiúchán ná le húinéireacht.

Cá as ar eascraíonn sé seo: an Clársa Tráchtála agus an Wwft

Buineann an fhaisnéis bhunúsach faoi dhréacht an dlí, rúnaithe agus struchtúr na gcomhpháirtithe ar fhiafraigh bancanna i gcoitinne le méid mór den méid atá cláraithe go poiblí i gcomhréir le Handelsregisterwet 2007. Ar bharr an dá rud ar a bhí an bhainc a bhraith air féin — nádúr na dtéann gnó le fhontair eile, agus an tabhacht a bhí aici ar choinníoll an chabhla — ní thagann sé ó aon alt amháin a chuirtear anseo mar fhoinse, ach ó thuairimí an bhaincriachais a chaithfidh an bhainc a dhéanamh mar Wwft-dhiospóireachta. Ar bhonnaigh ar a bhheith freastailte ar an tsábháilteáil, cabhraíonn sé do scar a dhéanamh idir an méid atá i ndáiríribh sa Chlársa Tráchtála agus an méid ar fhiafraigh an bhainc orthu mar thuairim bhreise, ar leithbhreith ar ghnó: is féidir an chéad rud a bheith á bhunú ar fhoinse oifigiúil, ní an dara ceann.