għaliex il-bank trid taf b'liema kumpaniji oħra aħna konness

Il-bank teżamina l-UBOs, l-istruttura tal-grupp u r-riskju tal-konċentrazzjoni

Il-bank tippreċiedi dan ġeneralment biex tiċċekkja tliet affarijiet: min huma l-benefiċjarji finali (UBOs), kif il-kummerċ ikun marbut fi grupp jew katina ta' kumpaniji oħrajn, u jekk hemm dipendenzi li jaffettwaw ir-riskju tal-kreditu. Dan hu parti mid-dħul tal-klijent li l-bnakin huma obbligati jwettqu skond il-Wwft. Għalhekk il-mistoqsija ħin ma tiġix minn kuriożità — hi marbuta mal-obbligung leġali ta' l-istess bank biex tikkontempla ċ-ċittadinanza kummerċjali tagħha.

Fil-prattika, il-mistoqsija ddividi ħafna drabi f'żewġ partijiet. L-ewwel parti tkun dwar il-proprjetà u l-kontroll: min huma l-azzjonisti, hemm kumpanija tat-tarf, hemm aġenziji subordinati. Dan ma jorbuttax ma' kif ikun miftiex dwar in-numru tar-reġistrazzjoni li taħtik l-intrapriża, peress li l-istruttura tal-grupp ħafna drabi tista' tiġi mirrikonċiljata mal-inklużjoni fil-Reġistru tal-Kummerċ. It-tieni parti tkun dwar il-konness kummerċjali: klijenti kbar, fornituri kbar, ventures konġunti. L-aħħar waħda l-bank ghandu bżonn biex jevalwa r-riskju tal-konċentrazzjoni — x'jiġri mal-kredibilità tal-kummerċ jekk wieħed mir-rikevuti l-kbar jitilgħu. Dan hu perspettiva differenti mill- il-mistoqsija dwar l-pajjiżi fejn il-kummerċ għandu setups, li iqatta' aktar mal-frazzjonament operazzjonali milli mill-proprjetà.

Fejn din toriġina: ir-Reġistru Kummerċjali u l-Wwft

Id-dejta bażika dwar il-forma legali, l-amministraturi u l-istruttura tas-sħaħa li l-banek jitolbu, huma għat-tnejn u nofs fl-ikkonformità ma' dak li diġà huwa stabbilit pubblikament skond il-Liġi dwar ir-Reġistru Kummerċjali tal-2007. Dak li l-bank jagħmel fuqu lilu nnifsu — in-natura tar-relazzjonijiet kummerċjali ma' intrapriżi oħra, u l-importanza tagħhom għall-kontinwità — ma joriġinax minn artiklu wieħed li jingħata hawn bħala sors, iżda mill-valutazzjoni tar-riskju personali li l-bank bħala istituzzjoni Wwft irid tagħmel. Biex twiegħeb, jgħin li twasslu distinzjoni bejn dak li fattwalment jinsab fir-Reġistru Kummerċjali u dak li l-bank jitlob bħala stima addizzjonali, sppeċifika tal-klijent: l-ewwel huwa jista' jkun attribwit għal sors uffiċjali, it-tieni le.