банката пита за очакваното използване на сметката, как попълвам това

Предполагаемо използване на сметката: профил на трансакциите, не маркетингов текст

Банката желае тук кратък, фактически профил: какъв тип трансакции, кои страни, какви суми и каква честота съответстват на нормалната бизнес дейност. Това е част от проверката на клиента, която всяка банка е задължена да проведе в съответствие със Закона за предотвратяване на пране на пари и финансиране на тероризма. Целта не е да се преценява дали вашето предприятие е печелившо или устойчиво — това е контролна точка. По-късните трансакции се оценяват спрямо това, което посочвате сега, така че отклонението може да създаде по-позна вопрос, а не оценка в този момент.

Опишете конкретно: вида клиенти (физическо или юридическо лице), броя страни, с които търгувате или конкретни страни, ако е от значение, показател за месечния оборот в трансакции и дали има включени парични средства. Избягвайте общи термини като "различни плащания" — те по-често водят до допълнителен въпрос отколкото до конкретен отговор. Ако сметката се използва и за нещо, което не следва директно от вашето описание в КВК — например международни преводи към свързано дружество — е по-ефективно да го споменете веднага. Това е в съответствие и с това, което банката често пита отделно относно при кои банки предприятието поддържа сметки: отделни сметки в различни банки за различни парични потоци почти винаги водят до допълнителен въпрос.

Откъде произтича това: проверката на клиентите по Wwft

Задължението да се определи и документира предполагаемото използване на сметката произтича от проверката на клиента по Wwft: банката трябва не само да знае кой е клиентът, но и какъв е вероятният профил на трансакциите, за да може да открие отклонения впоследствие. Тази проверка не е отделена от други части на досието: банката често комбинира предполагаемото използване с въпроси относно източника на имуществото на предприятието, тъй като профил на трансакциите, който не съответства на известния източник на доход, се открива по-бързо. Основните данни на самото предприятие — правна форма, адрес на седалището, дейност — вече са документирани в съответствие със Закона за търговския регистър от 2007 г. и служат като отправна точка, срещу която банката проверява посоченото използване.