pank küsib konto eeldatavast kasutusest, kuidas täidan seda

Kavatsatud konto kasutamine: kandetehingu profiil, mitte turundustekst

Pank soovib siin lühikest, faktidel põhinevat profiili: mis tüüpi kandetehed, millised riigid, millised summad ja milline sagedus vastavad tavapärasele äritegevusele. See on osa klientuuriuuringust, mida iga pank peab teostama rahapesust ja terrorismi rahastamisest hoidumise seaduse alusel. Eesmärk ei ole hinnata, kas teie ettevõte on kasulik või jätkusuutlik — see on võrdluskoht. Hilisemaid kandeid võrreldakse sellega, mida te nüüd määrate, seega võib hälbimine hiljem küsimuse tekitada, mitte otsustatust sellel hetkel.

Kirjeldage konkreetselt: klientuuritüüp (era- või äriklient), riikide arv, millega te kaubellete, või konkreetsed riigid, kui see on asjakohane, kuu käibe ligikaudne näitaja kannetena ja kas sularahal on mingit rolli. Vältige üldisi termineid nagu "erinevad maksed" — need tekitavad sageli järelküsimuse, mitte konkreetse vastuse. Kui kontot kasutatakse ka milleks, mis ei tulene otseselt teie käitatud registri kirjeldusest — näiteks rahvusvahelised ülekanded kontserni sidusettevõttele — on tõhusam seda kohe mainida. See on kooskõlas ka sellega, mida pank sageli eraldi küsib millistel pangadel ettevõttel kontod onriikide kohta. Eraldi kontod eri pangades erinevate rahavoogude jaoks tekitavad peaaegu alati järelküsimuse.

Kust see tuleneb: klienditutvustamine seaduse Wwft alusel

Konto kavatsatud kasutamise määramise kohustus tuleneb Wwft-st: pank peab teadma mitte ainult klienti, vaid ka usutavat kandetehingu mustrit, et saaks hiljem hälbeid tuvastada. See uuring ei ole lahus dossee muudest osadest: pank ühendab kavatsatud kasutamist sageli küsimustega ettevõtte varade päritolukohta, kuna kandetehingu profiil, mis ei vasta teadaoleva tuluallika arvamuse järgi, märgitakse kiiremini. Ettevõtte ennast puudutavad põhiandmed — juriidiline vorm, asutamise aadress, tegevusalad — on juba registreeritud Äriseadustiku 2007 alusel ja moodustavad alusandmestiku, mille põhjal pank kontrollitakse määratud kasutamist.