banc a iarraidh an úsáid ionchasach an chuntais cé chomh líonaim sin isteach

Úsáid bheartaithe an chuntas: próifíl idirbheart, ní téacs margaíochta

Ba bhreá leis an bhane próifíl ghearr, fíorasach anseo: cén sórt idirbheart, cén tíortha, cén méideanna agus cén minicíocht a fhreagraíonn don oibriú ghnáth an ghnó. Bhaineann sé seo le scrúdú an chustaiméara ar gá do gach banc a dhéanamh de bhun an Dlí chun Geal a Chur ar Thuataráil Airgid agus ar Mhaoiniú an Fhondúrachais Sceimh. Ní gá an sprioc ná measúnú a dhéanamh ar cibé an bhfuil do ghno brabúsach nó inbhuanaithe — is pointe comparáide a bhíonn ann. Beidh idirbhearta níos déanaí á dtástáil i gcoinne an méid a thugann tú le fios anois, mar sin féadfaidh athrú ceist níos déanaí a fhógairt, ní measúnú ag an am seo.

Déan cur síos go sonraíoch: an cineál custaiméirí (príobháideach nó gno), an líon tíortha ar a raibh tráchtáil agat leo nó tíortha ar leith más ábhartha iad, léiriú ar omnáisiúnacht mhíosúil in idirbhearta, agus ar bhíonn airgead tirim i gceist. Seachain téarmaí ginearálta ar nós "íocaightí éagsúla" — tugann sé sin ceist fhollóir níos minice ná freagra sonraíoch. Má úsáidtear an cuntas freisin do rud nach leanann go díreach ó do thuairisciú KVK — mar shampla, idirbhearta idirnáisiúnta ar grúpa-chomhlacht — is níos éifeachtúla a rá sin go díreach. Freagraíonn sé sin freisin do bhreithiúnais an bhainc go minic ar ag a mbancóir a bheidh na custaiméiríconas atá siad i gceist, do na cuntas ar leith ag banc éagsúil ar ghréine éagsúla de shreabhadh airgid beagnach i gcónaí ceist fhollóir a spreagadh.

Áit ina bhfuil sé seo: an fiosrúchán ar chliaint san Wwft

Eascraíonn an dualgas an úsáid a bhí súilte aici den chuntas a leagan síos go socraithe as scrúdú an chustaiméara an Wwft: ní amháin ar gá don bhainc a bheith ar an eolas cé an custaiméir atá ann, ach an bhfuil patrún idirbheart inmhacánta ann, chun a bheith ábalta ar athruithe a bhrath ina dhiaidh sin. Ní bhaineann an scrúdú sin as an chuid eile de na codanna an dóisí: an bhainc a chur le chéile an úsáid bhraite go minic le ceisteannaí ar an bhunús an mhaoin an ghníomhaireachtamar gur patrún idirdhealaithe nach bhfuil go díreach ag freagairt don fhoinse ioncam is fearr a thuigtear is gasta a bhreathnóidh. Tá na bundata den fhiontracht é féin — cruth dlíochta, seoladh suíomh, gníomhaíochtaí — cheana fhéin gealadh an Dlí Clárú Trádála 2007 agus an rialúint ar a thugann an banc an úsáid oscailte ar fhilleadh.